电信诈骗的识别与防范
一、单选题
1、下列选项中不属于电信金融诈骗的媒介的是（ ）。
A、手机短信
B、手机
C、固定电话
D、面对面交谈
【正确答案】D
【答案解析】电信金融诈骗是指利用固定电话、手机、手机短信、网络等电信传播介质，以捏造虚假信息进行诈骗的一种犯罪活动。
2、下列选项中不属于电信诈骗特点的是（ ）。
A、作案方法信息化
B、作案手段智能化
C、犯罪活动本土化
D、犯罪活动职业化
【正确答案】C
【答案解析】犯罪活动国际化是电信诈骗的特点。
3、下列选项中不是电信金融诈骗常见作案手法的是（ A、假冒公职人员
B、虚假招工
C、代办学历
D、低价购物
【正确答案】C
【答案解析】代办学历不是电信金融诈骗常见作案手法。 ）。
4、电信金融诈骗的手段变幻不穷、表现形式多样，但其核心是依托通讯网络和银行网络围绕（ ）进行的诈骗。
A、银行卡
B、身份证
C、学历证
D、学位证
【正确答案】A
【答案解析】电信金融诈骗的手段变幻不穷、表现形式多样，但其核心是依托通讯网络和银行网络，围绕银行卡（汇款或转账）进行的诈骗。
5、下列选项中不属于防范通讯（网络）诈骗，最简单有效的方法的是（ ）。
A、事前的预防
B、事后警告
C、事前提示
D、事前宣传
【正确答案】B
【答案解析】防范通讯（网络）诈骗，最简单有效的方法就是提高防范意识——事前的预防、提示和宣传。
6、根据调查有近（ ）成的网友表示坚决不购买电话推销产品。
A、一
B、二
C、五
D、七
【正确答案】D
【答案解析】根据调查有近七成的网友表示坚决不购买电话推销产品。
7、数据显示，在接到未被标识的房产、汽车、保险推销等骚扰电话时，有（ ）的
网友会选择第一时间挂断电话
A、20%
B、37.5%
C、50%
D、80%
【正确答案】B
【答案解析】数据显示，在接到未被标识的房产、汽车、保险推销等骚扰电话时，有37.5%的网友会选择第一时间挂断电话。
8、数据显示，在接到未被标识的房产、汽车、保险推销等骚扰电话时，有37.5%的网友会选择第一时间挂断电话，而继续接听的用户中，只有（ ）的网友会考虑进一步了解。
A、27.4%
B、40%
C、58.5%
D、90%
【正确答案】A
【答案解析】数据显示，在接到未被标识的房产、汽车、保险推销等骚扰电话时，有37.5%的网友会选择第一时间挂断电话，而继续接听的用户中，只有27.4%的网友会考虑进一步了解。
9、数据显示，超过一半的网友在遇到电信诈骗时，会视受骗金额大小来选择应对行为，如果受骗金额小，则会自认倒霉，不去追究骗子的责任（ ）的网友会选择直接忽视。
A、29.5%
B、30%
C、58.5%
D、90%
【正确答案】A
【答案解析】数据显示，超过一半的网友在遇到电信诈骗时，会视受骗金额大小来选
择应对行为，如果受骗金额小，则会自认倒霉，不去追究骗子的责任，29.5%的网友会选择直接忽视。
10、数据显示，对于电信诈骗事件的发生（ ）的网友认为原因在于受骗者在面对诈骗手段时，由于利益诱惑导致头脑不清醒，最终上当受骗
A、29.5%
B、30%
C、64.9%
D、90%、
【正确答案】C
【答案解析】数据显示，对于电信诈骗事件的发生，64.9%的网友认为原因在于受骗者在面对诈骗手段时，由于利益诱惑导致头脑不清醒，最终上当受骗。
11、诈骗罪不包括（ ）行为。
A、以非法占有公司财务为目的
B、虚构事实或隐瞒真相的方法
C、骗取数额较大的公私财产
D、用非法手段窃取公司财务
【正确答案】D
【答案解析】诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
12、下列说法错误的是：员工在履职过程中，违反规章制度要求，因自身重大过错被网络诈骗造成公司财产损失，用人单位主张赔偿的，这种（ ）。
A、是劳动争议纠纷
B、并非普通民事侵权纠纷
C、应适用劳动法律法规
D、适用滥用职权罪
【正确答案】D
【答案解析】员工在履职过程中，违反规章制度要求，因自身重大过错被网络诈骗造成公司财产损失，用人单位主张赔偿的不适用滥用职权罪。
13、当你收到老板要你汇款的QQ后，你会（ ）。
A、不加思索马上就办
B、拨打电话，无人接听，还是先去汇款
C、QQ上再次与老板确认无误后再付款
D、没有与老板当面确认，坚决不付
【正确答案】D
【答案解析】选项D的表述正确。
14、不轻易相信QQ或者微信的消息，转钱必须（A、再次QQ核实单位或公司负责人
B、电话或者当面核实单位或公司负责人
C、在群里核实单位或公司负责人
）。
D、再次微信核实单位或公司负责人
【正确答案】B
【答案解析】选项B表述正确。
15、一旦发现自己被骗，应该保存好转账信息，银行账户信息，立即（ ）。
A、在互联网上找怎么追回被骗钱财的办法
B、找律师寻求帮助
C、打12345寻求帮助
D、去附近的派出所报案
【正确答案】D
【答案解析】选项D表述正确。
16、假如你接到陌生电话，对方自称是XX银行业务经理，要求添加QQ以便发送相关年检材料，下列说法正确的是（ ）。
A、添加QQ好友
B、对方能准确说出公司名称，确实是为公司年检的银行业务经理
C、对方可能是骗子，非法购买到公司信息骗取信任，以便开展下一步工作
D、配合好业务经理的工作
【正确答案】C
【答案解析】选项C的表述正确。
17、如果被骗，损失了单位或公司的财产，不太可能构成（A、徇私舞弊罪
B、玩忽职守罪
C、妨害司法罪
D、敲诈勒索罪
【正确答案】B
）。
【答案解析】如果被骗，损失了单位或公司的财产，不太可能构成玩忽职守罪。
18、关于财务人员诈骗的套路中，下列说法错误的是（ ）。
A、骗子通过非法购买到公司的信息，受害人姓名，工作单位等个人资料，注册微信或者QQ等社交账号，添加受害人为好友。
B、骗子往往会使用和领导一样的姓名和头像
C、骗子利用受害人对上级的敬畏心理不敢核实信息实施诈骗
D、骗子在与受害人聊天的过程中盗取公司账号和密码，把钱转走
【正确答案】D
【答案解析】选项D表述错误，一般骗子不会直接盗取财务人员掌管的公司账号和密码。
19、听说过96110吗，他很关心你，（ ）情况下96110会给你打电话。
A、手机即将停机
B、正在被骗
C、银行卡余额不足
D、快递到了
【正确答案】B
【答案解析】选项B表述正确。
20、以下（ ）方法可以有效预防电信网络诈骗。
A、下载安装国家反诈中心APP并开启来电预警功能
B、关注反诈宣传，了解常见诈骗手段
C、对要求转账的微信，QQ一律当面或电话予以核实
D、以上都对
【正确答案】D
【答案解析】选项D表述正确。
二、多选题
1、诈骗罪包括（ ）行为。
A、以非法占有公司财务为目的
B、虚构事实或隐瞒真相的方法
C、骗取数额较大的公私财产
D、用非法手段窃取公司财务
【正确答案】ABC
【答案解析】诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
2、当你收到老板要你汇款的短信后，你会（ ）。
A、不加思索马上就办
B、拨打电话，无人接听，还是先去汇款
C、致电老板，核实详情后汇款
D、没有与老板当面确认，坚决不付
【正确答案】CD
【答案解析】选项CD表述正确。
3、员工在履职过程中，违反规章制度要求，因自身重大过错被网络诈骗造成公司财产损失，用人单位主张赔偿的，（ ）。
A、属于劳动争议纠纷
B、并非普通民事侵权纠纷
C、应适用劳动法律法规
D、为滥用职权罪
【正确答案】ABC
【答案解析】选项ABC表述正确。
4、不轻易相信（ ）的消息，转钱必须电话或者当面核实单位或公司负责人。
A、QQ
B、微信
C、钉钉
D、电子邮件
【正确答案】ABCD
【答案解析】以上选项均正确。
5、如果被骗，损失的不止是单位或公司的财产，还可能构成（A、徇私舞弊罪
B、玩忽职守罪
C、妨害司法罪
D、敲诈勒索罪
，葬送自己前程。 ）
【正确答案】ACD
【答案解析】选项ACD表述正确。
6、关于财务人员诈骗的套路中，以下说法正确的是（ ）。
A、骗子通过非法购买到公司的信息，受害人姓名，工作单位等个人资料，注册微信或者QQ等社交账号，添加受害人为好友
B、骗子往往会使用和领导一样的姓名和头像
C、骗子利用受害人对上级的敬畏心理不敢核实信息实施诈骗
D、骗子在与受害人聊天的过程中盗取公司账号和密码，把钱转走
【正确答案】ABC
【答案解析】选项ABC表述正确。
7、听说过96110吗，他很关心你，（ ）情况下96110会给你打电话。
A、手机即将停机
B、正在被骗
C、银行卡余额不足
D、被公安部门预警到，有可能遭受电信网络诈骗的侵害
【正确答案】BD
【答案解析】选项BD表述正确。
8、以下（ ）方法可以有效预防电信网络诈骗。
A、下载安装国家反诈中心APP并开启来电预警功能
B、关注反诈宣传，了解常见诈骗手段
C、对要求转账的微信，QQ一律予以电话或当面核实
D、96110来电一定要接听
【正确答案】ABCD
【答案解析】以上选项均正确。
9、假如你接到陌生电话，对方自称是XX银行业务经理，要求添加QQ以便发送相关年检材料，下列说法正确的是（ ）。
A、添加QQ好友
B、对方能准确说出公司名称，确实是为公司年检的银行业务经理
C、对方可能是骗子，非法购买到公司信息骗取信任，以便开展下一步工作
D、留个心眼，去跟银行核实是否有年检的需要
【正确答案】CD
【答案解析】选项CD表述正确。
10、（ ）可以避免发生财会类诈骗的发生。
A、在社交软件、电话、短信上自称公司高管、法人添加好友的，一定要仔细核实身份
B、在社交软件、电话、短信的公司高管、法人要求转账的，一定要电话或者当面核实确认情况
C、严格执行财务管理规章制度，规范审批流程
D、加强电脑安全防护，及时升级病毒库，安装防火墙
【正确答案】ABCD
【答案解析】选项ABCD表述正确。
11、电信金融诈骗包括（ ）。
A、电话诈骗
B、网络诈骗
C、短信诈骗
D、新建诈骗
【正确答案】ABCD
【答案解析】电信金融诈骗包括电话诈骗、网络诈骗、短信诈骗、新建诈骗。
12、电信诈骗的特点有（ ）。
A、高科机性
B、强隐蔽性
C、涉及范围广
D、诈骗手段少
【正确答案】ABC
【答案解析】电信诈骗手段多。
13、用户信息泄露的途径有（ ）。
A、公安系统泄密
B、第三方服务获取用户数据后泄密
C、.接触到用户数据的相关人员泄密
D、黑客入侵，非法获取用户数据
【正确答案】BCD
【答案解析】公安系统泄密不是用户信息泄露的途径。
14、黑客盗取用户数据方式主要有（ ）。
A、通过恶意软件欺骗用户
B、钓鱼活动
C、使官网瘫痪
D、和官方网站勾结
【正确答案】AB
【答案解析】黑客盗取用户数据主要有两种方式：第一种方式是通过恶意软件欺骗用户，让用户相信其下载的是官方软件，当用户运行这些恶意软件后，黑客便能轻而易举从用户计算机中获取他们的敏感信息。第二种方式是钓鱼活动，通过将用户重新定向到一个假冒的网站，要求用户输入账户信息，轻松获得了用户的关键信息。
15、电信金融诈骗的主要手法有（ ）。
A、假冒公职人员诈骗
B、冒充熟人
C、虚构中奖诈骗
D、伪基站钓鱼网站诈骗
【正确答案】ABCD
【答案解析】选项全部正确。
16、假冒公职人员诈骗方式有冒充（ ）等司法、政府部门的工作人员，谎称因为办案需要，通过电话或短信，要求事主将钱转至所谓安全账户。
A、公安
B、检查院
C、法院
D、财政
【正确答案】ABCD
【答案解析】假冒公职人员诈骗方式有冒充公安、检查院、法院、财政、社保等司法、政府部门的工作人员，谎称因为办案需要，通过电话或短信，要求事主将钱转至所谓安全账户。
17、网络诈骗产业链有（ ）。
A、开发制作
B、批发零售
C、诈骗策划
D、分赃销赃
【正确答案】ABCD
【答案解析】选项全部正确。
18、下列有关银行客服电话说法正确的有（A、中国银行95533
）。
B、工商银行95588
C、农业银行95599
D、建设银行95580
【正确答案】BC
【答案解析】银行客服电话：工商银行95588；农业银行95599；中国银行95566；建设银行95533；邮储银行95580
19、电子支付面临的安全问题有（ ）。
A、信息被截取或者盗窃
B、信息被篡改
C、信息假冒
D、电子支付系统不稳定
【正确答案】ABCD
【答案解析】电子支付中不安全因素
1.信息被截取或者盗窃
2.信息被篡改
3.信息假冒
4.否认已经做过的交易
5.电子支付系统不稳定。
20、电子支付风险管理包括（A、风险评估
B、风险管理和控制
C、风险监控
D、网络病毒
【正确答案】ABC
）。‘
【答案解析】电子支付风险管理
1.风险评估
2.风险管理和控制
3.风险监控。
三、判断题
1、据艾媒咨询数据显示仅一成网友在受骗后会选择立即报警。（Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】表述正确。
2、网络诈骗的受害者中，00后占比约38.6%。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
）
【答案解析】表述正确。
3、据调查，房产中介在骚扰电话拦截量类型分布中比例超过一半。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】N
【答案解析】表述错误，据调查，广告推销在骚扰电话拦截量类型分布中比例超过一半。
4、第三方服务获取用户数据后泄密是用户信息泄密的途径之一。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】表述正确。
5、犯罪分子以补助、救助、助学金为由实施诈骗是电信诈骗的常见套路。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】表述正确。
6、暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】表述正确。
7、微信出现的最初目的，是解决在电子商务小额支付情形下交易双方因银行卡不一致而造成的款项转账不便的问题。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】N
【答案解析】表述错误，支付网络出现的最初目的，是解决在电子商务小额支付情形下交易双方因银行卡不一致而造成的款项转账不便的问题。
8、目前国有大银行发放POS机需要较严格的审批程序。必须有公司的对公账户，并要求出示组织机构代码证、法定代表人身份证等相关证照。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】表述正确。
9、随着受害者的年龄的增长，人均被骗损失也不断减少。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】N
【答案解析】表述错误，随着受害者的年龄的增长，人均被骗损失也不断增加。
10、贫困地区的农业银行是最主要的网络诈骗收款行。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】表述正确。
11、小胡是某公司财务，经常要给客户汇款。这天他手机上突然收到短信，对方让其将尾款打到一个银行账户上。她猛然想起有一笔货款说好当天打的，并未核实便按照短信上的账户将钱汇了过去。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】N
【答案解析】本题表述的做法错误。
12、小王接到一电话称有一张法院传票，小王继续询问详情后，电话接到一位警官处，对方称要通过电话做笔录。小王立刻挂断电话，因为警方不可能通过电话来调查案件。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述的做法正确。
13、安装国家反诈中心APP并开启来电预警功能以有效预防电信网络诈骗。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述正确。
14、加强电脑安全防护，及时升级病毒库，安装防火墙，定期更换邮箱密码也可以防止财务会计类诈骗的发生。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述正确。
15、骗子一般会通过非法购买到公司的信息，受害人姓名，工作单位等个人资料，注册微信或者QQ等社交账号，添加受害人为好友。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述正确。
16、在社交软件、电话、短信的公司高管、法人要求转账的，一定要当面或者电话核实确认情况。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述的做法正确。
17、员工在履职过程中，违反规章制度要求，因自身重大过错被网络诈骗造成公司财产损失，用人单位主张赔偿的，属于普通民事侵权纠纷。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】N
【答案解析】本题表述的做法错误。
18、96110是诈骗电话，看到要拒接。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】N
【答案解析】本题表述的做法错误。
19、如果被骗了，应第一时间打110报警，准确提供聊天记录、银行账户等关键信息，为止付挽损提供宝贵时机。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述的做法正确。
20、如果国家机关工作人员被骗，损失的不止是单位或公司的财产，更有可能构成玩忽职守罪葬送自己前程。（ ）
Y、对 N、错
【正确答案】Y
【答案解析】本题表述正确。
四、填空题
1、电信金融诈骗是指冒充电信局、（ ）等政府职能部门，以“电话欠费”、“涉及金融犯罪”等理由实施电话诈骗的一种犯罪活动。
【正确答案】公安局
【答案解析】电信金融诈骗是指冒充电信局、公安局等政府职能部门，以“电话欠费”、“涉及金融犯罪”等理由实施电话诈骗的一种犯罪活动。
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