1. 金融系统的定义。 答：广义的金融系统是包含钱币、资本交易的全部参加者、交易的市
场、交易产品（工具）已经交易规则在内的复杂系统。狭义的金融市场是指金融产品、
金融机构、金融市场以及它们与实体经济部门和政府关系的总和。
2. 金融系统的发展。 1）第一阶段：1979-1983 年，基本持续了计划经济期间的金融系统，
金融系统的运转主假如经过行政手段调控， 金融机构直接为国家全部， 金融资源的配置
由政府计划配置。但在这一期间，我国已经开始启动了金融系统改革，为以后进一步改
革确立基础。 2）第二阶段：1983-1990 年，是我国金融市场系统建设的起步阶段，金融
市场不停多元化，表现出显然的银行主导型金融系统的特色。 3）第三阶段： 1990 年以
后到现在，是转型期的中国市场逐渐完美金融系统阶段和深入金融市场化改革阶段。
3. 金融系统在经济发展中的作用。 答：1）清理结算服务 2）资源累积和公司全部权分别体
制 3）遍历资源转移 4）供应价钱信息 5）风险管理 6）解决拜托代理问题
4. 我国金融系统的特色和发展趋向。 1）金融机构：从分业经营到有限综合； 2）公民经济
发展过分依靠间接融资是我国金融系统的特色和主要矛盾； 3）从间接融资为主向直接
融资为主的过渡是我国金融系统转型发展的趋向。
5. 分别型银行和全能型银系统的比较。 1）融资功能的差别。理论上直接融资成本大于间
接融资成本。融资效率方面，银行贷款偏好于规模较大的公司，但证券市场能够为大多
数公司的长久融资。 2）两种金融系统对信息的利用各有千秋。 市场导向性金融系统中，
有着充足透明的信息表露体制， 能产生大批的公共信息。 金融机构能够获取大批个人信
息，使资源更好地配置。 另一方面， 增添了信息租金的可能性。 3）全能型银行在风险管
理方面拥有比较优势。 市场导向型的金融系统难以躲避系统性风险， 但银行能够经过跨
期光滑分别系统性风险。
6. 两种金融系统的启迪。 1）在经济高速发展阶段，常常希望新兴家产的带动和支撑，而
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银行导向型的金融系统缺少长久融资的意向， 因此新兴家产融资需要依靠证券市场， 市
场主导型的金融系统占有优势。 2）新兴家产跟着家产周期进入成熟甚至衰败阶段，实
体经济所需资本可由银行融资获取。 在下一次新兴家产没有出现时， 虚构资本会超出实
体经济的需要形成泡沫，甚至产生金融危机。 3）增强看管的全能银行将是危机以后金
融系统的趋向。
7. 国际金融系统的主要内容。 国际进出及其调理体制；汇率制度安排；国际贮备财产的选
择和确立；国家间金融事务的协调与管理。
8. 国际金融系统的发展和作用。 金本位阶段——布雷顿丛林系统阶段——牙买加系统阶段
9. 动向金融系统是什么？重塑系统的趋向是什么？ 席卷金融系统的动向趋向使得钱币市
场和资本市场快速变为一个新的金融系统。主要的趋向包含创新、交流技术的进步。
10. 金融市场的定义和分类。 是指以金融产品为交易对象而形成的供求关系和交易体制的总
和。依照金融产品分类：钱币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、金融
衍生品市场。依照金融产品的交易程序区分：刊行市场、流通市场。依照金融市场的交
易组织形式区分：场内市场、场外市场。依照金融市场的地区范围区分：国内金融市场
和国际金融市场。
11. 金融产品的特色。 限期性、利润性、流动性、风险性。
12. 证券交易所分为：公司制、会员制。
13. 金融机构的定义和分类。 定义：狭义的金融机构泛指以某种方式汲取资本，又以某种方
式运用资本，能够供应特定金融产品和服务的金融公司。广义的指从事金融业务，协调
金融关系，保护金融系统正常运转的机构。 分类：银行类、证券类、保险业。
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14. 金融市场的运转效率有哪些理论？怎样权衡一个市场的效率？ 弱式有效市场假说 （充足
反应历史证券价钱信息， 技术剖析没实用， 基本面剖析实用）、半强式有效市场假说 （充
分反应营运远景，只有内情信息实用） 、强式有效市场假说（充足反应全部，什么都没
实用）。 市场质量权衡标准： 有效性、 流动性、 稳固性、 透明性、 公正性、
靠谱性。
15. 风险权衡的一般方法包含哪些？ 敏捷性剖析、颠簸性剖析、风险价值
16. 金融机构应当怎样管理自己面对的风险 风险回避（包含此类市场风险的业务不是主要业
务、风险太大没法蒙受或许风险和回报不均衡、 风险较为复杂高出公司现有风险管理能
力且公司没法转移风险） 、风险转移（分别化、对冲和保险） 、风险保存、风险防备和控
制。
17. 利率的定义。 利率是钱币全部人（债券人）因贷出钱币或钱币资本（资本）而从借钱人
（债务人）地方获取的酬劳。
18. 利息决定理论有哪些？试述可贷资本模型的主要思想。 投资理论 （时差论、 等候说与资
本利润说、 自然利率说、 时间偏好与投资时机说） 、流动性偏好理论、 可贷资本模型。 利
率是由可贷资本的需乞降供应的互相作用决定。 需求由国内公司、 花费者和政府的信贷
需求以及外国人在国际市场的借钱构成。供应有四个根源：国内积蓄，对钱币的窖藏需
求、银行系统的钱币创建以及外国人与国际机构在国际市场上的贷款。
19. 利率限期构造的定义是什么？利率限期构造有哪些可能的形状？怎样解说这些形状？
利率限期构造就是某个时间点上不一样限期的零息债券的利率构成的曲线。 斜率为正： 利
率随限期的增添而稳步增添，短期利率低于长久利率；斜率为负：利率随限期的增添而
降落，短期利率低于长久利率；斜率为零：限期对利率没有影响。
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20. 怎样解说金融产品的风险升水随风险大小而变化？ 为了令人们乐于拥有风险金融产品，
一定供应更高的利率。
21. 我国利率市场化改革的原由是什么？ 1）利率市场化是发挥市场配置资源作用的一个重
要方面。2）利率市场化的重点是表现金融机构在竞争性市场中的自主订价权。 3）利率
市场化也反应了客户拥有选择权。 4）利率市场化反应了差别性、多样性金融产品和服
务的供求关系以及金融公司对风险的判断和订价。 5）利率市场化反应了宏观调控的需
要。
22. 可行集和有效集。 可行集是 N种证券所形成的的全部组合的会合， 它包含现实生活中所
有可能的组合。有效集同时知足：能够供应最大预期利润，风险最小的投资组合。
23. 均值——方差剖析的基本假定是什么？
1）证券的价钱反应了证券的内在价值，每个投资者都掌握了充足的信息，认识每种证
券的预期利润率及标准差，即证券市场是有效的。 2）投资者都是风险憎恶者，或许称
之为风险回避者，即投资者要追求较高的利润，同时要求有较低的风险。 3）投资者以
希望利润率及利润率的标准差为选择投资方案的依照， 假如所选择的投资组合的方案风
险较高，一定有额外利润作为这部分风险的赔偿。 4）各样证券的利润率之间有必定的
有关性，能够用有关系数或许协方差表示。
24. 投资者功效函数能够分红几种种类，分别有什么含义？
1）风险憎恶型功效函数。意味着在财产水平不变的状况下，风险越大，投资者功效越
小。（凹函数）
2）风险追求型功效函数，风险越大，投资者功效越大。 （凸函数）
3）风险中性型功效函数。 （直线）
25. 中央银行的基本职能。
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刊行的银行 （刊行钱币）、银行的银行 （存款准备金， 对商业银行供应信贷、 办理商业银
行的清理业务）、政府的银行（即代表国家从事金融活动，拟订和履行国家的宏观金融
政策、钱币政策和信贷政策，实行金融看管，又对一国政府供应金融服务）
26. 基础钱币和钱币供应之间的数目关系。 M1=m*B。m为钱币乘数， B为基础钱币， M1为货
币供应。
27. 钱币政策的工具。 一般性政策工具（存款准备金政策、再贴现政策、公然市场操作） 、
选择性政策工具 （花费信誉控制、 证券市场信誉控制、 不动产信誉控制、 优惠利率）、其
他政策工具（直接信誉控制：利率最高限额，信誉配额，规定流动性比率、间接信誉控
制：道义劝说，窗口指导）
28. 什么是钱币政策的最后目标和中介目标？二者的差别和联系是什么？
最后目标： 稳固物价、 充足就业、 经济增添和国际进出均衡 中介目标： 钱币供应量、
银行信贷规模、长久利率
差别：最后目标是指钱币政策在一段较长的时间内所要达到的目标， 中介目标是为了达
到最后目标需要调控的中间变量。
联系：最后目标是中介目标的结果，中介目标是最后目标的中间变量。
29. 我国能否有特有的钱币政策总结目标：
有，社会融资规模 全面反应金融与经济关系的整体指标，作为钱币政策中间目标合适
我国融资构造的变化。
30. 我国的公然市场操作和美国的公然市场操作有什么差别？
现券交易不是我国公然市场操作的最主要方式。
中国主要包含回购交易（逆回购开释流动性） 、现券交易（直接在二级市场买卖）和发
行中央银行单据（回笼资本） 。
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31. 试述凯恩斯学派的钱币政策传导体制理论。 M（钱币供应） ->r （利率）->I （投资）->E
（总支出） ->Y（总收入）
32. 托宾 q 理论对我国能否适用？ q 为公司市场价值和资本重置成本的比。不可以，我国股票
价钱和公司价值分别。
M（钱币供应） ->r （利率）->PE ->q->E （总支出） ->Y（总收入）
33. 个人贷款。 个人贷款是指银行等金融机构为知足个人特定的资本需求而发放的贷款。
34. 钱币市场的定义、分类。 定义是一年或一年之内、以短期金融产品为媒介进行资本融通
和借贷的市场， 是一年期及一年期之内短期金融产品交易所形成的供求关系及其运转机
制的总和。分类：债券回购、同业拆借、单据市场
35. 债券市场的定义和主要产品。 定义：债券刊行、认购和交易的活动的总称。政府债券、
金融债券、公司债券、其余债券品种
36. 各种债券的一级市场刊行体制。 1）国债。审批并组建国债承销团 ->财政部宣布刊行计
划->国债招标。
2）金融债。提交申请资料 -> 报送存案文件 -> 组建承销团 -> 公然刊行->报告刊行状况。
3）公司债。作出决策 ->拟订刊行章程 ->办理债券等级评定手续 -> 提出刊行债券的申请
-> 通告债券召募方法 ->承销合同 ->出售债券->收入债券款。
37. 各种市场的二级市场上的交易系统。 银行间债券市场询价系统、交易所债券市场、银行
柜台债券市场。
38. 我国多层次股票市场的构成。 主板、中小公司板、创业板。
39. 我国股票初次公然刊行的制度系统主要包含哪些内容？ 刊行上市保荐制度、 刊行审查委
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员会制度、询价制度
40. 交易价钱的形成体制主要包含哪些方面的内容？ 交易指令、最小报价单位与最大交易单
位、价钱监控体制、交易信息表露、交易支付体制。
41. 我国金融衍生品市场的发展历程。 理论研究阶段（1987-1990）->成立和发展阶段 （1990-
1993）->清理整改、制度调整阶段（ 1994-1999）-> 恢复发展阶段（ 2000 到现在）
42. 期权的含义与种类。
含义：买方和卖方就标的的某种将来不确立性思想做出交易商定，在合约到期时，买方
能够在市场状况对自己有益是履行交易商定，在不利时放弃合约。种类：看涨期权、看
跌期权。欧氏只好在合约到期日当天履行，美式期权能够在以前的任何一天履行。
43. 期货交易怎样盯市？ 每天依据期货价钱颠簸强迫结算交易者的当天损益。
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