2012年度会计结算部工作总结

2012年度会计结算部工作总结

光阴如梭，时光飞逝，转眼又是新的一年。回顾过去的一年，

2012年是我行成立后的第一个会计工作结算年度，我部在包总行和本行领导的指导、关怀下，各项业务工作都取得了长足进步。为本行防范和化解业务及行业风险，确保各项业务工作稳健运行奠定了基础。 一、任务完成情况

1、存款：截止2012年底本部员工（13人）揽存款余额5753万元，比年初增加4917万元，超额完成了行领导下达的2012年部门存款（5600万元）营销任务，人均存款余额442.5万元；其中定期3045.4万元，人均存款余额234.3万元。

2、统计报表：内外部报表根据统计报表的要求，我部实行一报二复三审核，狠把时限、质量关，为内外部监管提供有效依据。

3、审计：积极主动配合包商银行农村金融总部审计工作，及时准确提供各种资料信息，保证审计工作的顺利进行。

截止报告期末，本行实现资产总额36868万元，其中各项贷款余额为24582万元，贷款余额较年初增加9542万元;

负债总额28408万元，其中各项存款余额为25008万元，存款余额较年初增加12461万元；

底实现收入总额为2999万元，其中贷款利息收入2906万元，金融机构利息收入93万元；支出总额为2130万元，其中利息支

出247万元，金融机构往来利息支出110万元，营业费用1143万元，固定资产折旧费54万元，贷款呆帐准备464万元，营业税金及其他112万元，利润总额869万元。 二、主要工作情况总结

（一）以内控监管为重心，采取切实有效的措施，全方位推进各项业务工作快速发展。

1、以人为本，加强员工教育，提升部门员工素质。为确保员工团结守信、依法合规、专业胜任、勤勉尽职，创建一支高素质高水平的服务团队，我部每周组织三次培训学习，学习各项规章制度、行为守则、操作规范，并做好学习笔记和心得，进一步增强员工的遵纪守法、廉洁从业、风险防范、合规操作意识和能力。 2、规范操作，提高风险防控水平和业务处理效率。一是加强人民币结算账户管理。做到“三严”：严把开户资料收集关，严把开户资料审核关，严把开户信息录入关，从而保证开户资料真实性、完整性和合规性；二是严格授权管理制度，坚持原则，大胆管理，授权必须坚持核对账证、账实相符后，确保交易的真实性和业务的合规性，严格控制柜面业务风险；三是严格审查柜员交易凭证，及时消除风险隐患。

3、严格日常管理，增强内控管理水平。我部围绕重要业务、重要环节、重要人员严格管理，从小事做起，从点滴做起，严格执行日常管理制度，努力做到做事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有监控、工作有检查、事后有考核、违规有处罚的管

理规范，以增强员工的安全防范水平。一是加强基础管理。坚持每日早晚出入库交接检查，每周一次全面查库检查，对重要空白凭证、现金及抵质押权证进行账实核对，迄今为止，未出现一笔账实不符的现象。通过现场监督检查和提示整改、处罚等措施增强规章制度的执行力。二是加强前台稽核差错的风险控制。每日早晚对现金及重要空白凭证交接核查，确保库存的正确性，每日核对往来账金额及走向，确保银行及客户资金的安全性。三是认真组织银企对账，确保对账回执率100%。组织专人对账，坚持内部制衡、差别管理、环节控制、实效性原则，积极与单位财务人员联系沟通，对对账单回收进度、回单验印、不符账项调整等事项严格管理。截止11月末，对账单发出率和回收率均达到100%。四是加强安全管理，增强安全防范水平。每日班前、班中、班后对营业安全进行检查并及时登记《营业网点安全工作日志登记簿》，每周组织一次安全保卫学习，并做好学习笔记，不定期组织安全演练，确保营业安全。

（二）、强化管理，提升服务品质，全面提升竞争力。底，我部加强员工优质文明服务管理规范。制定《优质文明服务扣分表》和《劳动纪律扣分表》，对员工日常行为规范、业务操作规范进行考核评分，以此为员工评级考核相关标准。通过制度的规范和执行，迅速提高员工的职业操守、业务素质和敬业精神。 （三）、努力提高资金营运水平，争取最大限度地实现利润。一是严格执行管理费用报账制。严格按照财务开支的范围、标准、

审批权限和程序等把钱用在业务发展的关键上。无效益的事不干，无效益的费用不花，全方位增收节支。二是严格把控行内资金头寸管理，坚持每日做好重点客户资金进出的监控和调度，优化头寸运用效率，提高了经营的效益。三是积极做好村镇银行相关补贴政策的执行落实。查阅相关政策资料，组织相关信息数据，做好涉农贷款增量奖励和定向补贴的申报工作。 （四）、加强内外协调配合，充分发挥纽带作用。

1、积极配合信贷部门做好贷款发放审核和贷款资金使用工作。一是严格把控贷款发放风险，审核借据、出账通知书和系统相关要素不符的一律不予放款，及时反馈后台处理，确保贷款发放的安全性。二是严格按照制度处理贷款资金，对支付信息不符或缺少领导审批的单据一律退回，确保银行资金的安全性。 2、配合风险合规部做好相关风险防控工作。完善抵质押权证登记保管工作，对抵质押权证严格按照评估价值入账，定期不定期做好账实核对工作。

3、配合总部做好新系统上线前的准备工作。对我行现有情况进行总结汇报，积极组织人员赴总行进行新系统上线培训。 三、工作中存在的不足及难点。

（一）、员工队伍团队建设和业务素质需进一步加强。虽然员工的整体工作面貌较以前有明显的改观，但是离现代化商业银行的要求还有一定距离，需要进一步加强员工队伍建设，加强业务素质培训，为我行各项业务稳健健康的发展提供良好的基础。

（二）、工作执行力亟需进一步增强。

由于员工的许多观点没有跟上现代化的商业银行发展的步伐，加之按部就班，做一天和尚撞一天钟混日子的思想依然存在，思想认识不到位。在实际工作中，员工在完成各项下达的任务计划时执行力不够，对整体的业务经营发展形成了一定的阻碍，因此员工的工作执行力需进一步增强。 四、下阶段工作重点

1、统一思想，高度重视，认真组织，严格落实行内下达的各项工作计划。

2、坚持推行优质文明服务，为客户提供良好的服务环境。 3、进一步完善内控监管制度建设，强化员工学习培训，提升员工素质。