商业银行行业概述

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󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰂀2007󰏋–2012󰏋󰂁

2007󰏋2008󰏋2009󰏋2010󰏋2011󰏋2012󰏋

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󰛬󱕄󰖢󰍏󰉛󰑩󰌙󰋕󰧣󰏗󰉝

. . . . . . . . . . . . . . . 󰁣󱄣󰚗󰬟󰂀%󰂁

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31,40518.111,724

9.615,78114.5

34,090

8.612,804

9.217,175

8.8

40,15117.814,14110.419,10911.3

47,31017.815,456

9.321,81014.1

51,932

9.816,661

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14.3%󰊔󱉇󰍜9.3%󰊔󱉇󰍜12.2%󰊔󱉇󰍜

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰨷󱃧󰮬󰿆󰨿󰚖󰭜󱔌󰁥󱐑󰬢󰺾󱏶󰢝󰫐󰼟󰣘󰢫󰂀2013󰏋3󰋜󰂁󰁩󰊕󰨷󰭕󰠇󰏋󱛡2007–2012󰁩󰊕󰨷2012󰏋󰨷󰍏󰺾󱏶󰕱󰙟󰸶󰳯󰢝󰭕󰠇󰊮󰰜70

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󰏄󱏏󰎯󰊕󰯅󰎮󰨜󰺾󱏶󰳯󰢝󰮺󰜓󱃯󰎋󰁦󰏄󱏏2010–2012󰏋󰾼󱃧GDP󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰞉12.8%󰁤󱄣󰮺󰎯󰊕󰯅󰎮󰨜󰊕󰪰󰎤󰭋󰉓󰁦󰏄󱏏󰙙󰛬󱕄󰖢󰍏󰉛󰑩󰌙󰋕󰧣󰏗󰉝󰩽2010󰏋󰙙󰉛󰍏󰿆15,788󰊩󱄣󰚗󰕑2012󰏋󰙙󰉛󰍏󰿆21,024󰊩󰁤󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰼺15.4%󰁤󰎯󰊕󰯅󰎮󰨜󰪰󰎤󰭋󰉓󰁦󰐆2010󰏋󰐇2012󰏋󰁤󰏄󱏏󰙟󰸶󰤊󰵬󰛜󰽧󰨯󱐼󱕘󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰞉17.0%󰁤󰐗󰖢󰊕󰯅󰎮󰨜󰭋󰉓󰁦2012󰏋󰁤󰏄󱏏󰕸󰖛󰼟󰬪󰒳󰼟󰉛󰍏󰿆15,060󱄂󰊩󰁤󰞴󰋢2011󰏋󱄣󰚗24.2%󰁦

󰏄󱏏󱕼󰉽󰙙󰉛󰉹󱅰󰶎󰱤󰔶󰉙󰉓󰡈󰌶󰉽󰔨󰋲󰧷󰮺󱄣󰚗󰙙󰊫󱃪󰌹󰰙󰁤󰉰󰚮󰶆󰉙󰛬󱕄󰊷󰬟󰙙󰊔󱓙󰱤󰊺󰁦󰿚󰐇2012󰏋󰖵󰁤󰏄󱏏󰟒󰏞6,900󰺬󰉛󰉹󰁤󰜲󰉛󰉹󱅰󰶎󰪰󰎤󰁤󰞉󰊕󰨷󰭋󰉞󰉽󰞲󰎅󰁦󱎇󴋠󰺾󱏶󰙙󰒞󰮺󱄣󰚗󰁤󰏄󱏏󰙙󰛬󱕄󰊷󰬟󰩽2007󰏋󰙙38.7%󰉪󰊺󰕑2012󰏋󰙙46.5%󰁦󰣬󱊽󰂐󰏄󱏏󰞲󰂘󰉤󰉚󰊞󰂙󰛬󱕄󰊷󰳯󰢝󰮝󰾌󰂑󰁤󰝁󰖴󰏞󰸈󰗵2015󰏋󰛃󰩚󰏄󱏏󰙙󰛬󱕄󰊷󰬟󰱤󰊺󰕑50%󰋸󰉪󰁤󰽫󰠇󰸶󰶆󰉓󰓉󰪪󰨗󰗒󰎮󰬪󰁥󱂡󰮿󰸸󰁥󰘂󰨕󰸸󰕱󰕉󰋼󰬪󰸸󰙙󰳯󰢝󰁤󰩚󰩭󰨗󰉽󰶎󰨿󱓾󰜔󰮣󰒳󰼟󰙙󱃪󰓋󱁾󰊫󱃪󰤊󰵬󰙙󰜵󱚃󱄣󰚗󰁦

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󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰂀2007󰏋–2012󰏋󰂁

2007󰏋2008󰏋2009󰏋2010󰏋2011󰏋2012󰏋

󰎤󰻈GDP󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁. . . . 󰎤󰻈GDP󱄣󰚗󰬟󰂀%󰂁. . . . . . . . . 󰾼󱃧GDP󱄣󰚗󰬟󰂀%󰂁. . . . . . . . . 󰕸󰖛󰼟󰬪󰒳󰼟

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. . . . . . . . . . . . . . . 󰁣󱄣󰚗󰬟󰂀%󰂁

736

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88520.312.767912,99013.2

1,00613.712.992614,086

8.4

1,23622.814.61,18515,78812.1

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18.5%󰊔󱉇󰍜󰊔󱉇󰍜24.1%12.9%󰊔󱉇󰍜

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71

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󰏄󱏏󰞲󰬪󰸸󰴐󰿴󰍍󰎯󰺾󱋝󱔷󰛨󰕱󰊺󰥴󰁦󰣬󱊽󰏄󱏏󰞲2007󰏋󰊿2012󰏋󰨷󰍏󰺾󱏶󰕱󰙟󰸶󰳯󰢝󰭕󰠇󰊮󰰜󰁤󰏄󱏏󰎤󰻈GDP󰊕󰭋󰉚󰬪󰸸󰐦󰋢󰩽2007󰏋󰙙44.7%󱄣󰚗󰕑2012󰏋󰙙54.6%󰁦󰣬󱊽󰏄󱏏󰞲󰭕󰠇󰒅󰙙󱅰󱊽󰁤2012󰏋󰏄󱏏󰞲󰮝󱅼󰋸󰉪󰊈󰸸󰎆󰸸󰂀󰑃󰋴󱐄󰸸󰨕󰏋󰏗󰉝󰎯󰉛󰍏󰿆2000󰺬󰊩󰋸󰉪󰙙󰊈󰸸󰎆󰸸󰂁󰊈󰸸󱄣󰌋󰠽󰋢2011󰏋󱄣󰌋󰉙16.2%󰁩󰮝󱅼󰋸󰉪󰊈󰸸󰊕󰊃󰎆󰸸󰊿󰧷󰸭󰒦󰮔󰎆󰸸󰊈󰸸󱄣󰌋󰠽󰋢2011󰏋󰊱󰐹󰉪󰊺󰉙25.3%󰊿16.5%󰁦

󰕡󰥂󰗵󰋸󰉪󰎪󰥯󰪪󰨗󰁤󰏄󱏏󰞲󰚖󱍄󰘂󰨕󰐑󰸸󰚐󰏋󰾼󰬤󰉙󰉽󰰷󱄣󰚗󰁤󱄣󰮺󱜑󰴹󰧷󰗵󰎌󰨷󰎝󰲂󰋥󰌻󰁦2010󰏋󰐇2012󰏋󰁤󰏄󱏏󰞲󰚖󱍄󰐑󰸸󰚖󱍄󱋚󰿴󱐼󰼟󰬪󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰼺21.2%󰁤󰧷󰗵󰎌󰨷18.4%󰊿󰘇󰯅󰘶󰤎󰎮󰨜17.4%󰙙󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰁩󱐼󰵲󰲛󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰼺19.3%󰁤󰧷󰗵󰎌󰨷15.0%󰊿󰘇󰯅󰘶󰤎󰎮󰨜13.2%󰙙󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰁩󱐼󰏀󰲛󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰼺18.5%󰁤󰧷󰗵󰎌󰨷13.4%󰊿󰘇󰯅󰘶󰤎󰎮󰨜12.8%󰙙󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰁦

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󰏄󱏏󰞲󰎯󰉤󰉚󰊞󰮝󰾌󰊕󰱤󰌈󰋸󰎥󰙭󰁥󱌾󰲳󰁥󰏄󱅅󰁥󰦵󰨽󰁥󰚙󰶢󰴃󰊕󰋐󰛬󰌹󰞉󰣨󰋐󰁥󰊕󰊃󰛬󰌹󰕱󰊃󰛬󱕄󰞉󰨿󱓾󰙙󰬤󰋾󰛬󱕄󱜗󰓻󰁤󰒖󰏓󰌍󰜼󰳰󰏪󰛬󰌹󰩭󰁥󰎥󰙭󰺾󱏶󰨶󰕱󰳰󰌏󰛬󰌹󰻊

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󰎯󰉤󰉚󰊞󰮝󰾌󰊕󰁤󰏄󱏏󰞲󰱤󰌈󰉙󰉓󰓻󰎐󰒧󰜵󱎴󰷐󰉽󰛨󰎆󰸸󰳯󰢝󰙙󱑘󰪣󰁤󰠇󰾌󰨂󰉽󰨂󰩶󱎴󰷐󰬪󰸸󰁤󰋸󰮝󱅼󰊷󰁥󰶫󰻊󰊷󰁥󰛜󰳐󰊷󰞉󱊬󰎣󰁤󰪪󰨗󰓛󰔓󰁥󰼀󰯪󱂡󰮿󰁥󰢕󰽥󰁥󰠮󰛜󰴃󱎴󰷐󰬪󰸸󰨂󰉽󰨂󰩶󰁤󰜔󰮣󰎌󰨷󰠠󰠅󰙙󰎋󰶆󱂡󰮿󰸸󰨿󰎮󰁤󰔨󰗼󱆽󰱤󰌈󰂘󰉧󰉽󰉷󱄂󰂙󰠇󰾌󰁤󰕉󰊕󰌍󰜼󰩃󰔃󰉓󰒭󰬪󰠽󰵴󰉷󱄂󰊩󰙙󰬪󰸸󰶫󰻊󰋸󰊿󰍂󰮿󰉓󰒭󱉖󰨯󰏗󰉝󰵴󰉷󱄂󰊩󰙙󰎆󰸸󰶫󰾠󰁦󰎝󰣛󰶆󰉓󰓉󰉽󰉢󰳯󰢝󰊕󰊃󰎆󰸸󰁤󰒖󰏓󰉓󰒭󰩙󰸸󰊷󰁥󰤤󰐍󰊷󰁥󰢨󰐹󰊷󰳯󰢝󰙙󰠠󱓃󰬪󰸸󰶫󰻊󰁤󰕑2015󰏋󰮝󱅼󰋸󰉪󰊈󰸸󰎆󰸸󱅰󱔕󰉓󰳦󰋸󰉪󰁦

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󰍟󰗵󱋝󰌦󰡡󰎪󰁤󰊕󰨷󱃕󰐑󰸸󰭝󱌐󰒖󰏓󰉙󰉽󰶎󰊔󰔄󰵲󰲛󰁦󰐆20󰋰󰟏90󰏋󰋾󰍋󰋸󰔸󰁤󰊕󰨷󰝁󰖴󰊊󰪮󰕟󰎵󰶰󰪣󰝄󰒷󰴛󰉽󰛨󰨷󰏞󰨠󰸸󱃕󰐑󰙙󰼟󰬪󱈯󰶎󰕱󰼟󰍉󰨿󱓾󰁤󰌍󰜼󰏗󱒅󰊔󰔄󰵲󰲛󰊿󰙰󰍉󰘡󰼟󰁦

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󰐑󰸸󰸿󱚎

󰏋󰁤󰊕󰨷󱃕󰐑󱋚󰿴󰙙󰉛󰍏󰿆󰵲󰲛󰕱󰏀󰲛󱐼󱕘󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰊱󰐹󰞉20.0%󰊿18.4%󰁦󰉨󰚌󰼱󰎐󰗵󰗔󰍪󰋚󰲂󰏞󱗫󰊕󰨷󱃕󰐑󱋚󰿴󰙙󰉛󰍏󰿆󰊿󰌮󰿆󰵲󰲛󰊿󰏀󰲛󱐼󱕘󰙙󰼟󰣘󰁪

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󰿚󰐇12󰋜31󰋚

2007󰏋

2008󰏋

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2010󰏋

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2012󰏋

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26,16938,937

220160

30,33946,620244179

39,96859,774379209

47,92071,824453229

54,79580,937539275

62,99191,755684406

19.2%18.7%25.5%20.5%

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰊕󰨷󰉛󰍏󱃕󰐑󱁾󰊞󰉽󰨷󰏞󰨠󰸸󱃕󰐑󰞴󰐧󰁤󰮢󰎵󰎌󰨷󰗌󰙰󰎅󰕓󰨠󰸸󱃕󰐑󰕱󰯅󰊱󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰍵󰮷󰽀󰓷󰷍󰧣󰨯󰁥󰊮󰶚󰳯󰨯󰁥󰪮󰕟󱁾󰨷󱃧󰪟󰠐󰙙󱁍󰬣󱅼󰏌󰴃󰋙󰏌󰒷󰴛󰐆󰔒󰼟󰍉󰨿󱓾󰁥󰼟󰬪󱈯󰶎󰊿󰱤󰧷󰞮󰐻󰦐󰉢󰁦

󰉨󰚌󰼱󰎐󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰋟󰏋󰜓󰏞󱗫󰊕󰨷󱃕󰐑󰸸󰙙󰟰󰊍󰼟󰣘󰂀󰜲󱃕󰐑󱋚󰿴󱗳󰛨󰾌󰊱󰂁󰁪

󱋚󰿴󱐼󰼟󰬪󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰂀2007󰏋–2012󰏋󰂁󰂀%󰂁16.126.529.922.013.722.720.3

󰙰󰘇󱛆󰥂󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰂀2007󰏋–2012󰏋󰂁󰂀%󰂁20.131.133.830.116.919.823.3

󰳼󰜝󰐻󱆗󰂀󱅰󰍦󰂁󰊞󰉽󰨷󰏞󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . . . .󰎌󰨷󰗌󰙰󰎅󰕓󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . .󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . .󰼵󰓀󰎥󰐪󰚖󱍄󱋚󰿴(1). . . . . . . .󰌮󰼟󱃕󰐑󱋚󰿴(2) . . . . . . . . . . . .󰕉󰋼󰚖󱍄󱋚󰿴(3) . . . . . . . . . . . .󱐼󰠇. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

5121442,411421,1333,747

󰚖󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁60,04023,52712,34715,5122,38019,798133,605

󰌹󰰙󰎅󱕘󰂀%󰂁44.917.69.211.61.814.8100.0

󰚖󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁3,9521,3148089962561,3458,671

󰌹󰰙󰎅󱕘󰂀%󰂁45.615.29.311.52.915.5100.0

󰚖󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁755253137161161901,512

󰌹󰰙󰎅󱕘󰂀%󰂁49.916.79.110.61.112.6100.0

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶2012󰏋󰏋󰰜(1) 󰌍󰜼󰼵󰓀󰚦󰍜󰎥󰐪󰙟󰁥󰼵󰓀󰨠󰸸󱃕󰐑󰊿󰼵󰓀󰎥󰐪󱃕󰐑󰁦

(2) 󰌍󰜼󰌮󰼟󱃕󰐑󱋚󰿴󰙙󰊱󰋕󰁥󰺅󰎮󰵗󰌅󰏓󰍭󰙙󰉿󰊮󰌡󰊿󰎥󰼟󱃕󰐑󰁦

(3) 󰌍󰜼󰝁󰴄󰗌󱃕󰐑󰁥󰨷󰢕󰶚󰳯󱃕󰐑󰁥󰚦󰧄󰊮󰌡󰁥󰶫󰾠󰚖󱍄󰊮󰌡󰁥󰚖󱍄󰥡󰼣󰊮󰌡󰁥󰓛󰔓󰚖󱍄󰊮󰌡󰁥󰮬󰿆󰺾󰟏󰊮

󰌡󰁥󰸭󰛨󰼵󰓀󰚖󱍄󱋚󰿴󰊿󰶉󰝁󱎷󱂅󱃕󰐑󰁦

󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑

󰊕󰨷󰙙󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰝊󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶󰒭󰡘󰁤󰋸󰛬󰌹󰚦󰍜󰎥󰐪󰙟󰞉󰛃󰔒󰭜󰜔󰁤󰣬󱊽󰊕󰨷󰊮󰌡󰘬󰊿󰊕󰨷󰨠󰸸󱃕󰐑󰘬󰵗󰌅󰏓󰍭󰁥󰮣󰏞󰌹󰥴󰗐󰋸󰉪󰊱󰐑󰙙󱃕󰐑󰁦1995󰏋󰁤󰨷󰨕󰧫󰓔󰖛󰩚󰛬󰌹

74

󰐑󰸸󰸿󱚎

󰚦󰍜󰎥󰐪󰙟󰠠󰭜󰏓󰞉󰛬󰌹󰎥󰐪󱃕󰐑󰁤󰔨󰗵1997󰏋󰠠󰸭󰕶󰎤󰞉󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰁦󰣬󱊽󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶2012󰏋󰏋󰰜󰁤󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰁤󰊕󰨷󰎍󰏞144󰢕󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰁦󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰎯󱁪󱚐󰨜󰨹󰚖󱍄󱖢󰖛󰁥󰚮󰶆󰌹󰰙󱘩󰙆󰁥󰚮󰶆󰚖󱍄󰘂󰨕󰳯󰢝󰋸󰊿󱇠󰼆󰊕󰊃󰎆󰸸󰼟󰚖󱏀󰉢󰋙󰠦󰁤󰉓󰙜󰳯󰱨󴋠󱌐󰸽󰐪󰍜󰁦󰣬󱊽󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶󰭕󰠇󰁤󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󱐼󰼟󰬪󰐦󰊕󰨷󱃕󰐑󰸸󱐼󰼟󰬪󰏵󰊱󰋢󰩽󰿚󰐇2007󰏋12󰋜31󰋚󰙙6.3%󰂀󰗐󰉛󰍏󰿆3.3󰺬󱄂󰊩󰂁󰁤󰉪󰊺󰕑󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰙙9.2%󰂀󰗐󰉛󰍏󰿆12.3󰺬󱄂󰊩󰂁󰁤󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰞉29.9%󰁤󱄣󰰷󰧷󰗵󰕉󰋼󱗳󱃕󰐑󰁦󰏞󰐹󰗵󰎌󰨷󰗌󰨠󰸸󱃕󰐑󰁤󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰉓󰦛󰩙󰘡󰎣󰪬󱛆󰺾󱐄󰎮󰨜󰙙󱋚󰿴󰕱󰡈󰉛󰱤󰔶󱃕󰐑󰘂󰨕󰁦󰐆2005󰏋󰧎󰁤󰊕󰨷󰙙󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰎯󰕟󰩻󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶󰒭󰡘󰜝󰁤󰌙󰋸󰼨󰨜󰶚󰮣󰊱󰐑󰁦󰐨󰚐󰏋󰔸󰁤󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰎯󰵴󰌈󰪬󱛆󰺾󱐄󰨜󰨹󰸸󰨕󱓒󰩵󰕡󰕑󰉙󰒻󱘌󰣸󰙙󱀹󱁍󰠢󰕓󰁦󱊯󱔟󰿁󰺅󰎮󰌹󰰙󰙙󱐝󰼆󰕱󱁾󰺅󰎮󰜄󰋒󰙙󱗫󰚷󰁤󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰉓󰦛󰦐󰩄󰐦󱊽󰎋󱋚󰁤󰒴󰐘󰺅󰎮󰙙󱋚󰼾󰕱󰌹󰰙󱒈󰷐󰁦󰣬󱊽󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶󰭕󰠇󰁤󰗵2007󰏋󰐇2012󰏋󰶜󰁤󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰙙󱐼󰼟󰬪󰊿󰬋󰼟󰬪󰙙󰏋󱈍󰎥󱄣󰚗󰬟󰑩󰊊󰵴󰌈󰊞󰉽󰨷󰏞󰨠󰸸󱃕󰐑󰕱󰎌󰨷󰗌󰙰󰎅󰕓󰨠󰸸󱃕󰐑󰁦

󰉨󰚌󰼱󰎐󰗵󰗔󰍪󰏋󰜓󱁾󰊕󰨷󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰏞󱗫󰙙󰟰󰊍󰼟󰣘󰁪

2007󰏋

2008󰏋

2009󰏋

2010󰏋

2011󰏋

2012󰏋

󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰁤󰏵󰊱󰋢󰧰󰌮󰂁

󰼟󰬪. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰠋󰷀. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰙰󰘇󱛆󰥂. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰳼󰜝󰐻󱆗. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰊔󰔄󰵲󰲛󰋢󰬟. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .3,3413,152188253.0%4,1323,865267412.3%5,6805,321359501.3%7,8537,370482770.9%9,9859,3206641080.8%12,34711,5408081370.8%

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶2012󰏋󰏋󰰜󰁩󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶󱁣󰥧󰊕󰨷󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰎯󰞮󰐻󰦐󰉢󰋙󰠦󰉰󰕟󰩻󰉙󰚗󰔑󰙙󰶆󰓉󰁦󰉨󰚌󰼱󰎐󰗵󰗔󰍪󰏋󰜓󰊕󰨷󱃕󰐑󰸸󰙙󰌻󰑩󱐼󰼟󰬪󰎫󰰜󰬟󰂀󰜲󱋚󰿴󱁇󱗳󰾌󰊱󰂁󰁪

2007󰏋

2008󰏋

2009󰏋

󰂀%󰂁

2010󰏋

2011󰏋

2012󰏋

󰊞󰉽󰨷󰏞󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰎌󰨷󰗌󰙰󰎅󰕓󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰼵󰓀󰎥󰐪󰚖󱍄󱋚󰿴(1). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰌮󰼟󱃕󰐑󱋚󰿴. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰕉󰋼󰚖󱍄󱋚󰿴(2) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󱐼󰠇. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

0.940.890.840.580.561.260.92

1.161.041.090.620.920.651.00

1.090.901.010.650.480.680.94

1.171.021.140.720.500.771.03

1.321.201.211.040.860.941.20

1.331.211.221.130.721.051.22

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶2012󰏋󰏋󰰜(1) 󰌍󰜼󰛬󰌹󰚦󰍜󰎥󰐪󰙟󰁥󰼵󰓀󰚦󰍜󰎥󰐪󰙟󰁥󰼵󰓀󰨠󰸸󱃕󰐑󰊿󰼵󰓀󰎥󰐪󱃕󰐑󰁦

75

󰐑󰸸󰸿󱚎

(2)

󰌍󰜼󰝁󰴄󰗌󱃕󰐑󰁥󰨷󰢕󰶚󰳯󱃕󰐑󰁥󰚦󰧄󰊮󰌡󰁥󰶫󰾠󰚖󱍄󰊮󰌡󰁥󰚖󱍄󰥡󰼣󰊮󰌡󰁥󰓛󰔓󰚖󱍄󰊮󰌡󰁥󰮬󰿆󰺾󰟏󰊮󰌡󰁥󰸭󰛨󰼵󰓀󰚖󱍄󱋚󰿴󰊿󰶉󰝁󱎷󱂅󱃕󰐑󰁦

󰏤󰌮󰁤󰊕󰨷󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰙙󰌻󰑩󰊔󰔄󰵲󰲛󰬟󰗵2007󰏋󰐇2012󰏋󰲂󰶜󰏞󰗔󰉨󰠥󰁦󰉨󰚌󰼱󰎐󰗵󰗔󰍪󰏋󰜓󰊕󰨷󱃕󰐑󰸸󰌻󰑩󰊔󰔄󰵲󰲛󰬟󰙙󰼉󰭚󰊱󱗳󰂀󰋸󱋚󰿴󱁇󱗳󰾌󰊱󰂁󰁪

2007󰏋

2008󰏋

2009󰏋

󰂀%󰂁

2010󰏋

2011󰏋

2012󰏋

󰊞󰉽󰨷󰏞󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰎌󰨷󰗌󰙰󰎅󰕓󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰼵󰓀󰨠󰸸󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰌮󰼟󱃕󰐑󱋚󰿴. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󱐼󰠇. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

8.02.13.04.00.56.1

2.81.32.33.90.82.4

1.81.01.32.80.91.6

1.30.70.91.90.51.1

1.10.60.81.60.41.0

1.00.70.81.80.51.0

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶2007󰏋–2012󰏋󰏋󰰜󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸

󰣬󱊽2012󰏋󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󰳯󰢝󰰜󰑓󰁤󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰁤󰏄󱏏󰎍󰏞157󰢕󱃕󰐑󰸸󰚖󱍄󱋚󰿴󰎯󰏄󱏏󰵗󰌅󰏓󰍭󰗐󰮣󰏞󰞲󰥴󰊱󰐑󰁦󰏤󰌮󰁤󰣬󱊽󰊕󰨷󱃕󱀹󰸶2012󰏋󰏋󰰜󰁤󰏄󱏏󰞲2012󰏋󰵲󰲛󱐼󱕘󱄣󰚗18.7%󰁤󱄣󰮺󰎯󰎌󰨷󰎢󰞲󰊕󰪰󰎤󰭋󰉞󰁦󰍉󰐑󰝊󱐼󰯅󰮣󰎯󰏄󱏏󰙙󰨬󰉓󰉓󰢕󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰁦󰏤󰌮󰁤󰕉󰋼󰉧󰢕󱐼󰯅󰮣󰎯󰏄󱏏󰞲󰌮󰙙󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰊊󰎯󰏄󱏏󰞲󰶚󰮣󰊱󰐑󰁦

󰣬󱊽2012󰏋󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󰳯󰢝󰰜󰑓󰁤󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰁤󰏄󱏏󱃕󰐑󱋚󰿴󰙙󱐼󰼟󰬪󰊿󱐼󰠋󰷀󰊱󰐹󰋢2011󰏋12󰋜31󰋚󱄣󰚗21.6%󰊿21.4%󰁤󰝊󰊕󰯅󰎮󰨜󱄣󰚗󰯰󰒞󰙙󰞲󰎅󰁦󰉨󰚌󰼱󰎐󰗵2012󰏋12󰋜31󰋚󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󱋚󰿴󰙙󰼟󰬪󰊿󰠋󰷀󰙙󰭚󰍦󰊱󱗳󰁪

󱐼󰼟󰬪

󱋚󰿴󱅰󰍦󰂀󰶜󰂁

(1)

󱐼󰠋󰷀󰚖󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆

󰂀%󰂁

󰉤󱄂󰊩󰂁

󰂀%󰂁󰌹󰰙󰎅󱕘

󰚖󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁

󰌹󰰙󰎅󱕘

󰊞󰉽󰨷󰏞󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . . . . . .󰎌󰨷󰗌󰙰󰎅󰕓󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . .󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑 . . . . . . . . . . . . . . .󰼵󰓀󰎥󰐪󰚖󱍄󱋚󰿴(2). . . . . . . . . .󰌮󰼟󱃕󰐑󱋚󰿴 . . . . . . . . . . . . . . .󰕉󰋼󰚖󱍄󱋚󰿴(3) . . . . . . . . . . . . . .󱐼󰠇. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

58484254157

1,24829733151945762,974

42.010.011.117.50.119.4100.0

1,23029131048545572,877

42.810.110.816.80.119.4100.0

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪2012󰏋󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󰳯󰢝󰰜󰑓(1) 󰌍󰜼󰎯󰏄󱏏󰵗󰌅󰏓󰍭󰗐󰗵󰏄󱏏󰏞󰉓󰢕󰞲󰥴󰊱󰐑󰙙󱋚󰿴󰁦(2) 󰌍󰜼󰼵󰓀󰚦󰍜󰎥󰐪󰙟󰁥󰼵󰓀󰨠󰸸󱃕󰐑󰊿󰼵󰓀󰎥󰐪󱃕󰐑󰁦

(3) 󰌍󰜼󰝁󰴄󰗌󱃕󰐑󰁥󰨷󰢕󰶚󰳯󱃕󰐑󰁥󰚦󰧄󰊮󰌡󰁥󰶉󰝁󱎷󱂅󱃕󰐑󰁥󰚖󱍄󰥡󰼣󰊮󰌡󰁥󰓛󰔓󰚖󱍄󰊮󰌡󰁥󰸭󰛨󰼵󰓀󰚖

󱍄󱋚󰿴󰁥󰚖󱍄󰼟󰬪󱁍󰬣󰊮󰌡󰊿󰶫󰾠󰚖󱍄󰊮󰌡󰁦

76

󰐑󰸸󰸿󱚎

󰉨󰚌󰼱󰎐󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰏄󱏏󰊿󰊕󰯅󰎮󰨜󰕉󰋼󰞲󰎅󰙙󱃕󰐑󱋚󰿴󰏀󰲛󰊿󰵲󰲛󰙙󰼟󰣘󰁪

󰏀󰲛󰚖󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁2,3212,4161,6843,1972,8262,31514,75894,310

󰪰󰎤(1)󰵲󰲛󱄣󰚗(2)󰪰󰎤(1)󰚖󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁1,6801,3211,1082,0301,9031,5659,60767,288

󰪰󰎤(1)󱄣󰚗(2)󰪰󰎤(1)󰂀󰐗󰂁141320101115󰁻󰁻

󰏄󱏏. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰊆󰐓. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰏪󰐓. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰘦󰛌. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰲳󰌏. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰲳󰛌. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰊕󰯅󰎮󰨜. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

󰂀%󰂁18.815.017.619.417.019.117.814.1

󰂀󰐗󰂁1023156177󰁻󰁻

󰂀󰐗󰂁141922111215󰁻󰁻󰂀%󰂁18.717.219.115.017.416.217.115.6

󰂀󰐗󰂁8127231115󰁻󰁻

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪2012󰏋󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󰳯󰢝󰰜󰑓(1) (2)

󰎯󰊕󰨷31󰡈󰞲󰥴󰨜󰨹󰊕󰖛󰌈󰪰󰎤󰁦

󱄣󰚗󰝊󰜸󰩽2012󰏋1󰋜1󰋚󰙙󰚖󱕘󰙙󰏵󰊱󰋢󱄣󰰷󰁦

󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󰙙󱀞󰯀󰬟󰂀󰋸󰵲󰲛󱐼󱕘󰧰󰋸󰎤󰻈GDP󰠇󱁑󰊿󰉛󰑩󰊱󰐑󱋚󰿴󰂁󰞴󰿁󰼰󰐭󰁤󰎪󰏤󱄣󰚗󱆑󰉢󰌶󰉽󰁦

2012󰏋󰁤󰏄󱏏󰙙󱃕󰐑󰸸󱀞󰯀󰬟󰂀󰋸󰵲󰲛󱐼󱕘󰧰󰋸󰎤󰻈GDP󰠇󱁑󰂁󰞉97.6%󰁤󰐭󰗵󰎌󰨷󱃕󰐑󰸸129.6%󰙙󱀞󰯀󰬟󰁦󰉨󰚌󰼱󰎐󰊕󰨷󰊿󰊕󰯅󰎮󰨜󰊬󰡈󰞲󰎅󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰂀󰌍󰜼󰼈󰋚󰂁󰋟󰏋󰜓󰙙󱃕󰐑󰸸󱀞󰯀󰬟󰁥󰵲󰲛󱐼󱕘󰊿󰎤󰻈GDP󰁪

󰏄󱏏

󰊆󰐓

󰏪󰐓

󰘦󰛌

󰲳󰌏

󰲳󰛌

󰊕󰨷

. . . . . . . . . . . 󱃕󰐑󰸸󱀞󰯀󰬟󰂀%󰂁

. . . . 󰵲󰲛󱐼󱕘󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁

󰎤󰻈GDP󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁. . . . 97.6

1,6801,721109.11,3211,21185.61,1081,29568.12,0302,98185.51,9032,22570.61,5652,215129.667,28851,932

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰊕󰨷󰉛󰍏󱃕󰐑󰂐2012󰏋󰊕󰨷󰨜󰨹󰚖󱍄󰼶󰐑󰰜󰑓󰂑󰁩󰊕󰨷󰨷󰢕󰭕󰠇󰒅󰊿󰏄󱏏󰁥󰊆󰐓󰁥󰏪󰐓󰁥󰘦󰛌󰁥󰲳󰛌󰊿󰲳󰌏󰎢󰞲󰙙2012󰏋󰨷󰍏󰺾󱏶󰕱󰙟󰸶󰳯󰢝󰭕󰠇󰊮󰰜󰗵2012󰏋󰁤󰏄󱏏󰓊10,000󰎤󰖢󰍏󰙙󰊱󰋕󱋚󰿴󱅰󰍦󰞉1.10󰁤󰐭󰗵󰎌󰨷󰗌󰋥󰌻󰙙1.49󰁦󰉨󰚌󰼱󰎐󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰋟󰏋󰜓󰂀󰌍󰜼󰼈󰋚󰂁󰊕󰨷󰊿󰊕󰯅󰎮󰨜󰊬󰞲󰓊10,000󰎤󰖢󰍏󰙙󰊱󰋕󱋚󰿴󱅰󰍦󰁥󰊱󰋕󱋚󰿴󱅰󰍦󰊿󰖢󰍏󱅰󰍦󰁪

󰏄󱏏

󰊆󰐓

󰏪󰐓

󰘦󰛌

󰲳󰌏

󰲳󰛌

󰊕󰨷

󰓊10,000󰎤󰩬󰐘󰖢󰍏󰙙

󰁣󰊱󰋕󱋚󰿴󱅰󰍦 . . . . . . . . . . . . 󰊱󰋕󱋚󰿴󱅰󰍦. . . . . . . . . . . . . . .

. . . . . . . . . . . . 󰖢󰍏󱅰󰍦(10,000)

1.10

6,6125,9881.716,1683,6111.416,3454,5041.2711,9489,4061.227,0355,7791.389,1646,6391.49202,000135,404

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪󰊕󰨷󰉛󰍏󱃕󰐑󰂐2012󰏋󰊕󰨷󰨜󰨹󰚖󱍄󰼶󰐑󰰜󰑓󰂑󰁩󰊕󰨷󰨷󰢕󰭕󰠇󰒅󰊿󰏄󱏏󰁥󰊆󰐓󰁥󰏪󰐓󰁥󰘦󰛌󰁥󰲳󰛌󰊿󰲳󰌏󰎢󰞲󰭕󰠇󰒅󰙙2012󰏋󰨷󰍏󰺾󱏶󰕱󰙟󰸶󰳯󰢝󰭕󰠇󰊮󰰜󱘩󰙆󰒖󰷐

󰐪󰞉󰍭󰔑󰗵󰏄󱏏󰞲󰙙󰛬󰌹󰨠󰸸󱃕󰐑󰁤󰒢󰡁󰙙󰋴󰠅󱘩󰙆󰿁󰋓󰝊󰕉󰋼󰎯󰏄󱏏󰞲󰶚󰢝󰸸󰨕󰙙󰊕󰼟󰨠󰸸󱃕󰐑󱋚󰿴󰁦󰣬󱊽2012󰏋󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󰳯󰢝󰰜󰑓󰁤󰿚󰐇2012󰏋12󰋜31󰋚󰁤󰋸󰎯󰏄󱏏󰞲󰊫

77

󰐑󰸸󰸿󱚎

󰙙󰏀󰲛󰊿󰵲󰲛󰠇󱁑󰁤󰍉󰐑󰗵󰎯󰏄󱏏󰞲󰺾󱐄󰙙󰊕󰨷󰨠󰸸󱃕󰐑󰺅󰊕󰊱󰐹󰐗󰎐󰭋󰌬󰊿󰭋󰉧󰁦󰍉󰐑󰍵󱁾󰎯󰏄󱏏󰺾󱐄󰙙󰊕󰨷󰝁󰴄󰗌󱃕󰐑󰁥󰼵󰓀󰎥󰐪󰚖󱍄󱋚󰿴󰊿󰕉󰋼󰚖󱍄󱋚󰿴󱘩󰙆󰁦

󰉨󰚌󰞉󰗵2012󰏋12󰋜31󰋚󰊿󰿚󰐇󰼈󰋚󰋟󰏋󰜓󰋸󰵲󰲛󱉱󱕘󰠇󰙙󰏄󱏏󰉤󰉽󰨠󰸸󱃕󰐑󰙙󰋢󰼰󰚌󰁪

󰏀󰲛󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁24232026721427312241413429

1,583

󰐦󰋢(1)󰵲󰲛󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁1672161741441287233332719

1,013

󰐦󰋢(1)󰳼󰛃󰐻󱆗󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁6655521111

32

󰐦󰋢(1)󰊔󰔄󰵲󰲛󰋢󰬟󰂀%󰂁0.61.90.50.20.80.70.30.60.50.5󰊔󱉇󰍜

󱐼󰼟󰬪󰂀󰉛󰍏󰿆󰉤󱄂󰊩󰂁31432928022328513150465155

1,763

󰐦󰋢(1)󱏏󰨠󱃕󰐑(2) . . . . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷󰊈󰨠󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷󰜔󰮣󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷󰼵󰸸󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . .󰍴󰮷󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷󰊕󰚦󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷󰗝󰨠󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . .󰊕󰨷󰎈󰉽󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . .󱌳󰸸󱃕󰐑. . . . . . . . . . . . . . . . . .󱐼󰠇. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .

󰂀%󰂁15.320.216.813.517.27.72.62.62.21.9100.0

󰂀%󰂁16.521.317.214.212.67.13.23.22.71.9100.0

󰂀%󰂁17.919.714.515.515.96.52.33.42.22.1100.0

󰂀%󰂁17.818.715.912.616.27.42.92.62.93.1100.0

󰼟󰣘󰔸󰹕󰁪2012󰏋󰏄󱏏󱃕󰐑󰸸󰳯󰢝󰰜󰑓(1) 󰜸󰐦󰉤󰢕󱃕󰐑󱐼󱕘󰙙󰏵󰊱󰋢

(2) 󰍊󰺾󱄲󰠇󱅰󱊽󰁤󰌍󰜼󰍉󰐑󰛌󰔯󰊱󰐑

󰐑󰸸󱒈󰷐

󰐻󰬟󰌹󰰙󰊷󰊿󰚖󱍄󰭭󰰦󰶆󰉓󰓉󰚮󰶆󰉙󰋓󱚃󰵬󰊿󰐩󰚖󱗳󰸸󰨕󰙙󰳯󰢝

󰏀󰲛󰕱󰵲󰲛󰐻󰬟󰽀󰌘󰍟󰊕󰨷󰉛󰍏󱃕󰐑󰮣󰖛󰔨󰕡󰕉󰠢󰕓󰁦󰐆1996󰏋󰋸󰔸󰁤󰐪󰞉󱃕󰐑󱜗󰓻󱋆󱜗󰒷󰠧󰙙󰉓󰯅󰊱󰁤󰊕󰨷󰉛󰍏󱃕󰐑󰾼󰝄󰉙󰉓󰓻󰎐󰪣󰝄󰮼󰓉󰪪󰶆󰐻󰬟󰌹󰰙󰊷󰁤󰌍󰜼󰿞󱉖󱅂󱚤󱃕󰐑󰶜󰮬󰿆󰌹󰰙󰁥󰝁󰖴󰕱󰝁󰴄󰗌󱃕󰐑󰷀󰕎󰋸󰊿󰌮󰿆󰏀󰲛󰕱󰵲󰲛󰙙󰐻󰬟󰠢󰕓󰁤󰎝󰣛󰠥󰐭󰉛󰍏󰿆󰵲󰲛󰐻󰬟󰙙󰉨󰠢󰊿󰱤󰧷󰉛󰍏󰿆󰏀󰲛󰐻󰬟󰙙󰉪󰠢󰁦2007󰏋󰚋󰁤󰉪󰤎󱃕󰐑󰶜󰎝󰸸󰗰󰗳󰐻󰬟󰂀󰗐󱔊󱁈SHIBOR󰂁󰶚󰖐󰼶󰐪󰁤󰉓󰡈󰨿󰗵SHIBOR󰙙󰌹󰰙󰞉󰨿󰹟󰙙󰐻󰬟󱜗󰓻󰍍󰎯󰮼󰓉󰒖󰏓󰁦󰐆2013󰏋7󰋜20󰋚󰧎󰁤󰊕󰨷󰉛󰍏󱃕󰐑󰎌󰠦󰗳󰶚󰉙󰿁󰚖󱍄󱋚󰿴󰉛󰍏󰿆󰵲󰲛󰐻󰬟󰂀󰊔󰌍󰜼󰡈󰉛󰐘󰗒󰵲󰲛󰐻󰬟󰂁󰙙󰠢󰕓󰁤󰕟󰤊󰉙󰉛󰍏󰿆󰵲󰲛󰐻󰬟󰙙󰉨󰠢󰋸󰊿󰭃󱊽󰵨󰬤󰙙󰐻󰬟󰠢󰕓󰁦󰣬󱊽󰊕󰨷󰉛󰍏󱃕󰐑󰸭󰮝󰛆󰁤󰊪󰮢󰚖󱍄󱋚󰿴󰣬󱊽󰨠󰸸󰫢󰲛󰐆󰋴󱆽󰖛󰐻󰬟󰂀󰊔󰌍󰜼󰡈󰉛󰐘󰗒󰵲󰲛󰐻󰬟󰂁󰁦󰏤󰌮󰁤󰊕󰨷󰝁󰖴󰎯󰉤󰉚󰊞󰮝󰾌󰊕󰉰󰱤󰌈󰉙󰮼󰓉󰪪󰶆󰐻󰬟󰌹󰰙󰊷󰒷󰠧󰁤󰌋󰩶󰚖󱍄󰌹󰰙󰨿󰹟󰐻󰬟󱜗󰓻󰜔󰮣󰙙󰍦󱅺󰁦󰏤󰌮󰁤󰚐󰏋󰔸󰚖󱍄󰭭󰰦󰬤󰵥󰊊󰏞󰳯󰍛󰁤󰒳󰼟󰙫󰩚󰼟󰚖󰩽󱎷󱂅󰊿󰏀󰲛󱃕󰐑󰴃󰊕󰊧

78

󰐑󰸸󰸿󱚎

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󰐑󰸸󰸿󱚎

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