个人客户风险评估问卷

为了您理性地参与理财，更好地了解自已的风险承受能力，请你认真完成以下测试，并承诺“本人基于自己的真实情况完成以下问卷，选择与自身真实情况相符”。请相应的选项，感谢合作！

我们将按照安全、完整、保密的原则，妥善保存您在本问卷中提供的信息及资料。

姓名： 性别： 出生年月：

学历： 电话： 工作单位：

1、您的职业

□ 公务人员 □ 上班族 □ 自营企业 □ 退休

□ 失业 □ 自由职业 □ 务农

2、您处在什么家庭时期

□ 无巢期：起点于刚工作，和父母同住，处于觅偶阶段，结束于结婚成立家庭。

□ 筑巢期：起点于结婚，结束于子女出生。

□ 离巢期：起点于子女独立，结束于夫妻退休。

□ 空巢期：起点于夫妻退休，结束于一方身故。

3、您家庭的就业状况是

□ 均有稳定收入的工作 □ 一人有稳定收入的工作

□ 两人有稳定收入的工作 □ 均没有稳定收入的工作

4、您的家庭年收入为

□ 5万元以下 □ 5～20万元 □ 20～50万元

□ 50～100万元 □ 100万元以上

5、您的家庭是否收支控制得宜，每年都可以存下一定的现金

□ 是 □ 否

6、您家庭的房产状况是

□ 无房产 □ 有一套自住房 □ 有多套住房或商铺

7、在现代社会中您觉得个人及家庭选择投资理财的必要性

□ 没必要 □ 无所谓 □ 在某段时期有必要 □ 一直都很必要

8、在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为

□ 小于10% □ 10%至25% □ 25%至50% □ 大于50%

9、您认为下列哪种投资理财的方式不仅风险小而且收益高

□ 现货 □ 股票 □ 期货 □ 保险 □ 基金

□ 黄金 □ 储蓄 □ 外汇 □ 债券 □ 房产

10、您的社会保障状况

□ 养老保险 □ 工伤保险 □ 生育保险 □ 医疗保险 □ 失业保险

□农村合作医疗保险 □城镇居民医疗保险

11、您购买过的商业保险

□ 车辆保险 □ 财产保险 □ 医疗保险 □ 意外保险 □ 养老保险

□ 教育保险 □ 定期寿险 □ 终身寿险 □ 分红保险 □ 少儿保险

12、您理财的主要途径

□ 个人独立操作 □ 依靠金融机构专家 □ 根据报纸理财建议

□ 朋友帮忙 □ 网络理财服务

13、您通过何种媒体了解投资理财信息

□ 电视 □ 广播 □ 网络 □ 报纸 □ 杂志 □ 户外

14、您理财的主要目的

□ 合理安排资金 □ 提高生活质量 □ 保障孩子教育

□ 资产增值 □ 医疗保障 □ 养老 □ 个人兴趣爱好

15、您在选择理财产品是最关注什么

□ 投资产品的风险和收益 □ 金融机构服务人员是否专业

□ 该机构的品牌和信誉 □ 专业媒体的投资建议和评价

16、假设您有100万元人民币建立投资组合，您会选择：

□ 低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%，中等风险（如债券基

金、投资连接险等）占40%， 高风险（股票、期货及外汇交易等）占50%

□ 低风险占30%，中等风险占40%，高风险占30%

□ 低风险占60%，中等风险占30%，高风险占10%

17、根据您以往投资的经验，当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其 他不确定收益的项目中时，您通常是

□ 不太在意、较少关注 □ 比较在意、常关注 □ 非常在意、频繁关注

18、假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中，并且在短期内该投资呈现三级跳的

跌幅———比如说：一个月下跌了30％，您是否感到压力，压力多大？

□ 没有任何压力，且增加投资金额 □ 没有任何压力，继续持有该证券

□ 感到轻微压力，卖掉少半可缓解 □ 感觉压力较大，需卖掉大半来缓解

□ 感觉压力非常大，需全部卖掉才能缓解压力

19、以下哪项最能说明您的投资经验

□ 除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品

□ 大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品

□ 资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等

□ 大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债

20、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品的经验？

□ 没有经验 □ 少于2年 □ 2～5年 □ 5～8年 □ 8年以上

21、以下哪项描述最符合您的投资态度

□ 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报

□ 保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

□ 寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

□ 希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

22、以下情况，你会选择哪一种

□ 有100%的机会赢取1000元现金 □ 有50%的机会赢取5万元现金

□ 有25%的机会赢取50万元现金 □ 有10%的机会赢取100万元现金

23、您的投资期限是多久？

□ 1年以下 □ 1～3年 □ 3～5年 □ 5年以上

24、你投资的目的是

□ 资产保值 □ 资产稳健增长 □ 资产迅速增长

25、您的投资出现何种程度的波动时，你会呈现明显的焦虑

□ 本金无损失，但收益未达预期 □ 出现轻微本金损失

□ 本金10%以内的损失 □ 本金20%～50%的损失 □ 本金50%以上损失

其它情况请具体说明：

我们将综合以上问题，为您设计一份理财建议。