反洗钱知识竞赛试题库（2017年）
一、填空（共28题）
1、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
2、（ 中国人民银行 ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
3、为了给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供有关资料、信息的依据，金融机构应当建立客户身份资料和( 交易记录 ）保存制度。
4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。
5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ 保密 ）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。
7、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（重新识别客户身份）。
8、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保存）制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时更新客户身份资料）。
9、对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
11、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。
13、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。
1
14、金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
15、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（ 法律 ）保护。
16、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ 及时 ）更新客户身份资料。
17、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。
18、2003 年9月，中国人民银行正式成立 （ 反洗钱局 ）。 19、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。
20、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
21、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ 5 ）年。
22、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（负责人） 应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
23、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱 （培训）和（宣传）工作。
24、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（分别）提交大额交易报告。
25、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的(经常居住地) 。
26、中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（反洗钱报告机构）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。
27、国务院反洗钱行政主管部门是（），负责全国的反洗钱监督管理。 28.《中华人民共和国反洗钱法》自（2007年1月1日）起施行。 二、单选（共49题）
1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。 A、银行监督管理委员会 B、中国人民银行 C、公安机关 D、税务机关
2
2、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ C ）
A.刑事处分 B.行政处分 C.纪律处分 D.经济处罚
3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处( C )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
A 5万以上50万以下 B 50万以上100万以下 C 50万以上500万以下 D 500万以上1000万以下
6、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。
A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.10日
4、 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处( B )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款：
A 1万以上5万以下 B 20万以上50万以下 C 50万以上500万以下 D 500万以上1000万以下
5、 根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以罚款外， 情节严重的，可以并处（D），对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予（C）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、限期改正 B、拘役 C、纪律处分 D、责令停业整顿
6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。
A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年
7、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（ C ）。 A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件
C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件
8、以下不属于“黑钱”来源的是 ( D )。
3
A、毒品交易所得 B、黑社会犯罪所得 C、走私收入
D、诚实守法经营所得
9、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作
10、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( C )行为。 A、到金融机构存款 B、用真实姓名开立银行账户 C、将身份证借给他人使用 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
11、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额交易报告；
C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
12、以下说法错误的是：（ A ）
A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 B 宣传方式可灵活多样
C 对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。
D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
13、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ A ）为客户办理业务。
A.中止 B.终止 C.停止 D.继续
14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（ D ）。 A.保存5年 B.保存10年 C.按照会计档案管理规定 D.按最长期限保存
15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ C ）。
4
A.核对 B.登记 C.核对并登记 D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件
16、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）
A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍调查 17、现代社会洗钱的一项特征是( B ) A.越来越萎缩 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化
18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。
A 大额交易报告 B 可疑交易报告
C 反洗钱综合报告 D大额交易报告和可疑交易报告
19、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A、24 B、48 C、60 D、72
20、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是：（D） A、银监局 B、保监局 C、公安局 D、中国反洗钱监测分析中心
21、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的（C）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A、2 B、5 C、10 D、20
22、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示( D)身份证件？
A、被代理人 B、代理人
C、银行工作人员 D、被代理人和代理人的身份证件。
23、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（B）。
A 身份证地址 B 经常居住地 C 户口簿地址 D临时居住地
24、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的有关身份信息。
A、财政、国库 B、公安部门
C、工商管理部门 D、公安、工商行政管理 25、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）
5
A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 B 询问应当制作询问笔录。
C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。 D 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 26、（A）有调查可疑交易活动的权利。 A、中国人民银行及其省一级派出机构 B、中国人民银行总行、省和市级分支机构 C、银监会 D、证监会、保监会
27.当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应该报告大额交易。 A5万 1万 B1万 5万 C20万 1万 D50万 10万
28.金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？( C) A 现金汇款 B 现钞兑换 C 定期支领工资 D 票据兑换
29.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（B）报告 A发卡银行 B收单机构
6
C客户 D不需要报告
30.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（B）内补正。 A 5天 B 5个工作日 C 10天 D 10个工作日
31.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应该报告大额交易。 A5万 1万 B1万 5万 C20万 1万 D50万 10万
32.下列表述中哪一句是错误的（B）
A金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度
B 金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。 C 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 D 金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。 4、
33.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的
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有关身份信息。 A 财政、国库 B 公安部门 C 税务部门
D 公安、工商行政管理
34.金融机构应当在大额交易发生后（A）个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A 5个工作日 B 10个工作日 C 15个工作日 D 3个工作日
35.下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）
A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 B 询问应当制作询问笔录。
C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。 D 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 36.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A） A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务
37.对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（D）；其他法律另有规定的，适用其规定。 A 《刑法》 B 《民法》
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C 《商业银行法》 D 《反洗钱法》
38.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。 A 大额交易报告 B 可疑交易报告 C 反洗钱综合报告
D大额交易报告和可疑交易报告
39.金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（B）规定？ A中国银行业监督管理协会 B 中国人民银行
C 中国证券业监督管理协会 D 中国保险业监督管理协会
40．金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是（B） A 反洗钱部门负责人 B 金融机构负责人 C 监管部门负责人 D 直接负责的业务人员
41. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当（B）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A了解 B核对
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C询问 D留存
42.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后（ ）个工作日内划分其风险等级
A、5 B、10 C、7 D、30
43.金融机构确定风险评级不得少于（）级。 A、2 B、3 C、4 D、5
44.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为 （ ）
A、低风险 B、高风险C、中风险 D、较高风险
45.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪不包括（D） A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪
46.客户多次涉及可疑交易报告，风险等级设定为（ ） A、低风险、B高风险、C中风险 D、较高风险
47.对于保险费金额人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者
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影印件。
A20万 1万 B2万 2千 C1万 1千 D20万 2万
48.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币(C )元以上或者外币等值( )美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
A20万 1万 B2万 2千 C1万 1千 D20万 2万
49.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币( B)元以上或者外币等值( )美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A20万 1万 B1万 1千 C2万 2千 D20万 2万
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三、多选（共40题）
1、金融机构发生（AB）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。
A主要反洗钱内控制度修订
B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更 C单位迁址 D变更经营范围
2、保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括：(ABCD) A销售 B承保 C批改 D理赔和资金收付
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（ABC） A 毒品犯罪 B 贪污贿赂犯罪 C 金融诈骗犯罪 D 破坏公共秩序犯罪
3、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（A B C）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D、未按照规定识别客户真实信息的
4、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（ ABCD ）
A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产
B. 以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 5、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万以上50万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万以上5万以下的罚款。（ABCDEFG）
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A、未按照规定履行客户身份识别义务的 B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，
6、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的（B C）业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、转账 B、现金存款 C、现金取款 D、电汇 7、金融机构应该按照（ABCDE），划分客户风险等级。 A、客户特点 B、账户属性 C、地域 D、行业 E、业务 8、下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（BCDE） A、客户办理大额交易
B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人
C、客户行为或者交易情况出现异常的
D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
9、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（ABCDE）
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实 E、其他可依法采取的措施
10、 洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式？（ABCD）
A、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化
B、通过购买彩票进行洗钱 C、通过购买房产进行洗钱
D、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC ）
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A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；
B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年；
C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年； D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。
12、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ BD ）。
A、实名账户； B、匿名账户； C、真名账户； D、假名账户。
13、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( BC )的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
A、负责人； B、代理人； C、被代理人； D、监护人。
14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ABCD ）
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 15、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B 改变有关金钱的形式
C 钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D 洗钱者能够控制洗钱的全过程。 16、不能作为实名证件使用的有（BCDE）。
A、临时身份证； B、学生证； C、机动车驾驶证； D、介绍信； E、法定身份证件的复印件。
17、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ BCD ）。 A、开户 B、放置 C、归并 D、离析 18、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ABCD ）。 A、建立客户身份识别制度
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B、执行大额交易和可疑交易报告制度 C、建立客户身份资料和交易记录保存制度 D、建立健全反洗钱内控制度
19、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ ABE ） A、外国公民可将护照作为实名证件； B、临时身份证也是有效的实名证件；
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件； D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件； E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
20、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的(AB)，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
A、缺失 B、损毁 C、完整 D、保密
21、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的( ABC )。
A、交易性质 B、交易目的
C、交易的受益人 D、交易的资金风险
22、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过（AB）的方式向金融机构进行确认和核实。
A.电话 B.书面质询
C.约见金融机构高级管理人员谈话 D.现场检查
23、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以（ABCD） A、责令限期改正
B、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款 C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款
24、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD
A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
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D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 25 以下关于临时冻结措施说法正确的有ABCD
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应 当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即 向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知 书》之时起计算
D、 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
26、反洗钱岗位人员包括那些？（ ABCD ） A 反洗钱工作负责人 B 反洗钱合规官 C 反洗钱合规专员 D 反洗钱情报专员
27、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ ABCD ）
A 新员工 B 一线人员 C 中高级管理人员 D 反洗钱岗位人员 28、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责(ABCDE)：
A 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
B建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
C按照规定向中国人民银行报告分析结果；
D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告； E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
29、中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱监管审批表》，经部门负责人批准后，通过（AB）告知被质询的金融机构。
A、电话 B、书面 C、微信 D、邮箱 30.反洗钱内控制度的主要内容有（ ） A.建立内部控制环境 B.持续的员工培训计划 C.建立内部控制措施
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D.制定反洗钱内部操作规程
31.金融机构对先前获得的客户身份资料的（ ）性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A 真实性 B 有效性 C 完整性 D 合法性
32.金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（ ）
A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B 违反保密规定，泄露有关信息
C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。 D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 33.下列描述正确的有（ ）
A 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
B 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 C 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
D 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作
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34.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定依据的主要法律法规有：（ ）
A《中华人民共和国反洗钱法》 B《中华人民共和国中国人民银行法》 C《中华人民共和国反恐怖主义法》 D《中华人民共和国商业银行法》
35.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（ ） A明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。 B严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 C其他情节严重或者情况紧急的情形。 D以上皆不对
36. 金融机构应当对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。（ ）
A中国政府发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 B中国政府要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 C联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单 D中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
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37.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当（ ）
A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B登记客户身份基本信息
C留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 D不需要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
38.金融机构发生下列哪些情况，应当在发生后10个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。（ ） A主要反洗钱内控制度修订
B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更 C涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项
39.《河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引（试行）》规定，目前法定可接受的自然人客户有效身份证件有：（ ） A中国公民居民身份证或临时身份证 B港澳居民往来内地通行证
C外国公民护照或外国人永久居留证 D机动车驾驶证
40.证券公司、期货公司在办理以下哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件
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的复印件或者影印件：（ABCD）
A资金账户开户、销户、变更，资金存取等
B代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户
C交易密码挂失
D修改客户身份基本信息等资料
四、判断题（共132题）
1、反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。 （×）
2、金融机构进行客户身份识别、认为必要时，可以向公安和工商政管理等部门核实客户的有关身份信息。 （ √ ）
3、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（ √ ）
4、调查可疑交易活动需要进一步核查的，经批准可以查阅、复制、抽走被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料，可以予以封存。 （ × ）
5、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（√）
6、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（√）
7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ √ ）
8、《反洗钱法》的制定实施是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。（ √ ）
9、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款应该作为可疑交易报告。(×)
11、洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（√ ）
12、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报
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10、典型的洗钱过程分为放置阶段、离析阶段和归并阶段。（ √ )
告，受法律保护。（√）
13、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（√）
14、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（√）
15、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（√）
16、国务院反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动时，调查人员少于2人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（√）
17、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（√）
18、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ √ ）
19、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。（ X ） 20、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ √ ）
21、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（ √ ）
22、2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业和保险业。 (√ )
23、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 (√)
24、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。 (×)
25、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 (√)
26、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 (√)
27、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 (×)
28、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金
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额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(×)
29、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 (√)
30、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 (√)
31、只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。 (√)
32、在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 (×)
33、在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 (√)
34、对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 （√）
35、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。 (×)
36、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。 (√)
37、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 (√)
38、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。 (√)
39、洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（√ ）
40、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×) 41、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。（ √ ）
42、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控
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制客户的自然人和交易的实际受益人。（ × ）
43、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。 （ √）
44、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（ √ ）
45、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。（ × ）
46、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。（ × ）
47、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（ × ） 48、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，无需采取相应的技术保障手段，无需强化内部管理程序，无需识别客户身份。（ × ）
49、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 （ × ）
50、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。 （ × ）
51、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。（ X）
52、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（X）
53、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（ √）
54、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的银行卡，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（√ ）
55、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额
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交易报告。（ √ ）
56、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）
57、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（√）
58、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ 对 ）
59、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（√）
60、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（√）
61、客户由他人代办业务的，金融机构可以不对被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对。（X）
62、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（√）
63、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每年度进行一次审核。（X）
64、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（√）
65、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（√）
66、金融机构提供保管箱服务时，只需了解保管箱的保管人即可。（X） 67、中国人民银行省级以上机构调查可疑交易活动时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（√）
68、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（ √ ）
69、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料和交易记录的，金融机构应当按最短期限保存。（X）
70、金融机构委托第三方识别客户身份的，应由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（X）
71、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（√）
72、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ( X )
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73、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（√）
74、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。（√）
75、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经网点负责人的批准。（X）
76、洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配置。（X）
77、金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时，无需实行身份认证措施。（X）
78、中国依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（√）
79、金融机构拒绝、阻碍反洗钱调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上二百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（X）
80、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（√）
81、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（×）
82、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（√）
83、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式（√） 84、洗钱是上游犯罪的衍生犯罪（√）
85、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 。（√）
86、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 (√)
87、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 (√)
88、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当
同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 (√)
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89、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 (×)
90、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 (√)
91、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 (√)
92、只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。 (√)
93、在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 (×)
94、对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 （√）
95、在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。(×)
96、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。 (×) 97、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工
作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予行政处分。 (√)
98、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。 (√)
99、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×)
100、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。 （ √）
101金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）
102 如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准（√） 103、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（ × ）
104、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（ × ）
105、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。 （ × ）
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106、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施。（ × ）
107、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。（ × ）
108、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 （ × ）
109、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。 （ × ）
110、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。 （ × ）
112、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（ √ ）
113、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查（ √）。
114、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（ √）
115、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（√ ）
116.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（ ）
117.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪共有3种类型 ( ) 118.《中华人民共和国反洗钱法》的制定实施有利于预防和发现洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。（ ）
4.金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（ ）
119.金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并依据评估结果完善交易监测标准（ ）
120. 客户身份资料，自业务关系结束次年计起至少保存5 年。（ ） 121. 《河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引（试行）》规定，银行业金
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融机构不需要对自然人客户登记月收入、账户受益人信息。（ ）
122. 16.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的3年至少应进行一次复核。（ ）
123. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（ ）
124. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不得为客户办理业务。（ ） 125. 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（ ）
126.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（ ）
127. 《河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引（试行）》规定，使用临时居民身份证开立账户的，金融机构应同客户约定账户有效期不超过临时身份证的有效期，过期中止交易，待更换为居民身份证后再恢复账户使用。（ ） 128．《河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引（试行）》规定，银行业金融机构不需要对对公客户收集并记录客户预期年销售额或者过去一年实际销售额。（ ）
129.对于已确立过风险等级的客户，原则上，风险等级最高的客户审核期限不得超过一年。（ ）
130证券期货公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告。（∨）
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131. 保险公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额交易报告。（∨）
其他金融机构履行客户身份识别义务，核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（∨）
132.证券公司为客户办理开通网上交易、电话交易等非柜面交易，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（∨）
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