企业申请贷款需提交的文件清单
企业名称： 类 序 别 号 I 1 贷款申请书 II 2 文件名称 要求 份数 备注 公章 公章 3 项目可行性研究报告 3 内容包括：企业概况、技术和管理人员介绍、机构设置、 投资项目或产品介绍（技术和市场分析）及销售预测和成 公章 本预测、项目的回报率及经济效益初步分析 企业申请贷款担保函 企业营业执照副本（复印件） （应有当期的工商年检章） 企业法人代码证书（复印件） 企业税务登记证（复印件） 企业贷款卡（复印件）（包括密码） 新技术企业认证书 公司章程（复印件） 3 公章 3 公章 3 公章 3 公章 3 公章 3 公章 3 公章 3 财务章 3 3 3 财务章 3 3 3 公章 公章 公章 公章 公章 公章 公章 3 3 3 3 3 3 3 3 3 4 5 6 7 III 8 其 9 它 10 注册验资报告（复印件） 有 11 近两年会计（审计）事务所验证的 财务报表 关 材 料 12 近期三个月的资产负债表 近期三个月的损益表 近期三个月的现金流量表 期末会计科目余额表 财务报表编制说明 13 用款商业计划 14 企业主要产品技术专利证书、获奖证书等（复印件） 15 企业土地使用证或租赁合同 16 未完成的和将要发生的业务销售合同（复印件） 17 企业法定代表人资格证明及身份证（复印件） 18 具体经办人员授权书及身份证（复印件） 19 董事会决定的对外借款、担保抵押等决议 20 与申请贷款项目有关的其它材料 21 现有产品的技术说明 22 关联企业的资产情况说明 注：财务报表要填写齐全。负债表中的期初、期末数额，利润表中的去年同期数 与本年实际数均要填写。所提交的材料一律采用A4格式纸。无须装订
《贷款申请书》内容提示
一、 基本情况 1 注册情况 2 关联企业情况
3 历史沿革及重要事项说明 4 企业管理水平
5 企业财务情况说明 6 企业资信状况说明
二、企业技术状况 1技术来源
2科研能力与发展潜力 3技术市场优势
4技术水平综合评价
三、 企业财务状况 1 资本状况 2 资产状况 3 经营收益
四、现金流量情况
五、经营销售情况（附近期尚未执行或未执行完的有效合同）
六、企业可用于抵押、质押财产清单
七、法定代表人可用于抵押、质押财产清单
八、本次贷款担保情况说明
九、贷款担保企业印鉴留存档案
一、企业基本情况
1 注册情况
名 称 所属行业 通讯地址 邮 编 注册地址 联 系 人 办公地址 联系电话 联系传真 新技术企业 新技术企 网址及 认定时间 业证书号 e-mail地址 注册资本 万元 成立时间 工商登记号 企业性质 隶属关系 税务登记号 法定代表人 身份证号 联系电话 总 经 理 身份证号 联系电话 基本帐户开 户行及帐号 经营领域： 高等职业教育、学历文凭考试助学、短期教育教育. 主要产品介绍： 近年净资产、销售收入和纯利润规模： 1
2 企业下属经济实体、机构及关联企业基本情况
全资子公司 地址 注册 资本 注册 时间 法定 代表人 联系 电话 备注 控股公司 地址 注册 资本 注册 时间 法定 代表人 控股 比例 联系 电话 参股公司 地址 注册 资本 注册 时间 法定 代表人 参股 比例 联系 电话 分公司 地址 注册 资本 注册 时间 负责人 联系 电话 备注 注册 资本 注册 时间 法定 代表人 联系 电话 备注 其它关联公司 地址
4 历史沿革、股东构成及重大事项说明
2
历史沿革与主要业绩 （重大变更包括企业经济性质的变化、主要管理者和技术持有者的人事变动、注册资本的变更等对企业有重要影响变化的事件） 重大变更事件 股东名称 股 东 构 成 合 计 股份 % 入资形式及实收资本
5 企业管理水平情况
3
1）企业法人、高级管理人员、财务主管、技术负责人和技术持有者介绍
履 历 表
姓 名 国 籍 家庭住址 身份证号码 学 历 联系电话 发明创造、科研成果和著作 何时何地因何原因受到过何种重要奖惩 学习及工作简历 在何地区何部门 起止日期 社 会 职 务 在何地区何部门 任何职务 性别 民 族 年龄 出生年月 邮政编码 政治面目 职称 现任职务 E-mail 学位 传真 起止日期 任何职务 注释：可以根据本企业的具体情况复制该“履历表”并加以填写
填写中专及中专以上学习经历，包括起止时间、学校、专业、获得学位。
填写工作时间超过一年的工作单位、部门、起止时间、所任职务。
2） 员工结构
4
员工总人数 管理人员 技术人员
科目 分类 博士 硕士 员工文化程度 大学 大专 中专 高级 中级 员工技术职称 初级 高级技术工人 从事科技活动 其中：从事研发工作 生产活动 员工岗位 经营管理 销售服务 咨询服务 数量（人） 占职工总数% 从事科技活动人员：指从事技术开发活动的人员，分为全时人员和非全时人员。全时人员指在本企业从事技术开发活动的时间占本人在本企业全部工作时间90%和90%以上的人员。非全时人员指在本企业从事技术开发活动的时间占本人在本企业全部工作时间10%～90%（不含）的人员。填报时非全时人员按工作时间折算成全时人员，即计算人数时要乘上工作时间的百分比。以下在填写各类专业人员时均包括全时人员和非全时人员。
经营管理：指厂长、经理以及在各职能部门、生产车间、辅助车间从事行政管理、生产管理、经济管理和其他管理性工作的人员。
销售服务：指从事产品销售、售后服务和市场开拓的人员。从事代理、代销的非本企业人员不包括在内。
咨询服务：指从事对外技术支持、咨询服务的人员。
5
3）企业机构设置与运作情况
企业股权结构特点及对公司经营发展的影响： （是否有绝对、相对控股股东；股东之间的相互关系；股权结构对公司的发展有何积极或消极影响） 组织机构设置及特点： （企业的组织结构；企业内设部门设置精简还是完备；领导和部门之间垂直关系以及部门之间横向关系是否顺畅；对企业的工作生产效率有何影响） 经营发展战略规划： （企业的发展定位和未来几年内的发展目标） 6 企业财务情况说明
（即财务报表编制说明，应包括销售收入确认方法和成本结转方法；关联交易；大数额往来款项说明；存货结构；短期及长期投资情况；无形资产及递延资产说明；短期及长期借款情况。）
6
7 企业资信状况
银行名称 贷款记录（包括企业间、企业与个人间拆借） 借贷方名称 借贷金额 借款日期 还款日期 目前的余额 对外担保记录 担保金额 担保日期 应解除担保日期 目前情况 诉讼记录 时间 开户行及主要结算行情况 开户时间 开户种类 帐号 近期月均存款额 被担保单位 涉诉方名称 原因 涉诉标的额 目前解决情况 合同履约记录（企业为付款方合同） 近两年合同数量 合同标的额 实际付款额 履约率 不能履约原因
二、 企业技术状况（附有关的证书及产品技术说明）
所属行业 主导产品 其它产品
1 技术来源（请在下表所选择的地方划“√”）
产品名称 自主研发 市场转让 国外引进 引进创新 产品仿制 仿制创新 进口组装 整机代理 其它 7
2 科研能力与发展潜力 1）研发人员素质
研发人员 成果与业绩 技术人员 数量与研发机构设 置 研发人员学历构成 （包括留学、科研机构和大型企业工作经历） 研发人员职称构成 研发人员 经历 （包括获得专利情况） 科研成果 （对研发产品的描述） 业绩 2）发展潜力
技术名称 前瞻性 8
适用性 市场潜力 技 术 储 备 研发创新准备 同类技术比较 研发过程难度 技术名称 技术名称 技术名称 （是否符合某领域（技术、性能上能（技术、产品的未技术、产品的发展否满足市场需要） 来市场容量测算） 趋势） 开发方向 实施步骤 采用措施 性能与质量 成本与价格 市场竞争力 周期长短 难度大小
3 科研支持条件 1）科研技术装备
实验室设备与管理状况： 。 设备系统体系状况（自成体系或外接体系，所谓自成体系指本单位的实验仪
9
器设备能够满足产品设计、开发及检验需要，无需外单位协作；所谓外接体系指部分或全部使用外单位的实验仪器设备进行产品的设计、开发及检验）： 。 环境保护条件（有无污染物的排放、泄漏，是否符合国家和北京市的环保要求，是否进行ISO 14000环保体系认证）： 。
2）科研经费支出情况（数额、年研发费用占年销售额之比）
。
3）技术质量标准
产品名称 质量体系认证 国际标准 国家标准 行业标准 企业标准 其它
4 技术的市场优势
产品名称 国家急需 市场短缺 出口需要 市场竞争 适用范围（全国、地区、个别部门） 5 技术水平综合评价
10
产品名称 国际领先 国际先进 国内领先 国内先进 重大创新 应用创新 适用技术 衰退技术 淘汰技术
三、企业财务状况
财务机构名称 财务人员数量 财务主管（姓名、职称、学历，请填写个人履历表）
1 资本状况
1）资本金 单位：万元
注册资本 实收资本 无形资产入资比实物入资比例有无实收资本退例（是否评估） 及构成 出及退出金额 8000元
万 2）净资产 单位：万元
科目 实收资本 资本公积 盈余公积 未分配利润 前年 去年 本年 增减变化原因 3）股权结构
股东之间的关联性（相互关系）： 。
11
控股股东对企业支配程度（绝对、相对或通过制度制约）： 。 经理人员或业务骨干有无期股、期权要求： 。 2 资产状况
1）固定资产 单位：万元
科目类别 房屋 机器设备 办公设备 其它 前年 净值 去年 净值 本年 净值 增减变化及原因 闲置及报废数量 运用效果
2）无形及递延资产 单位：万元
科目类别 专有技术 专利 商标商誉 使用权 著作权 经营权 其它 前年 去年 本年 认定形式 核减摊销方法 增减变化及原因 运用效果 4）对外投资 单位：万元
科目类别 前年 去年 控股 参股 独资 其它
本年 投资形式 投资收益 预期收益 12
增减变化 及原因 注：如果有的话，请附关联企业对外投资情况表 5）流动资产 单位：万元
科目类别 前年 去年 数量 数量 本年 数量 结构 平均账龄 增减变化及原因 存货 应收账款 3 经营收益
1）成本分析 单位：万元
科目类别 销售收入 前年数量 去年数量 本年数量 与同行业比较 学费标准有所提高 及增加人数和住宿收入 增减变化及原因 销售成本 销售税金
2）期间费用 单位：万元
科目类别 管理费用 财务费用 销售费用
前年 去年 本年 增减变化及原因 与同行业比较 13
3）实现利润 单位：万元
科目类别 实现利润 所得税 净利润 前年 去年 本年 增减变化及原因 与同行业比较
四、 现金流量说明
（未来一年或贷款期现金流量表编制说明，包括现金流入、流出的编制依据，现金流出部分应作如下分类说明：原料采购支出、固定资产购置支出、房屋设备租赁支出、水电支出、人员支出、员工差旅费、广告宣传及促销费用支出、税费支出、办公费用支出及其它支出等
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综合现金流量 单位：万元
现金流入量 分 类 未来一 年预测 现金流出量 净现金流量 未来一 年预测 前一年 本年 前一年 本年 未来一 前一年 本年 年预测 经营活动 投资活动 筹资活动 其它活动 注：现金流量包括企业生产经营活动投资活动、筹资活动和其他活动所产生的现金流入和流出。
生产经营活动产生现金流入的预测依据是贷款期内的销售合同或销售预测，现金流出的预测依据是贷款期内的生产经营开支；
投资活动产生现金流入的预测依据是贷款期内的投资收益，现金流出预测依据是贷款期内的固定资产投资；
筹资活动产生现金流入的预测依据是贷款期内可获得的银行贷款和股权性投资的注入，现金流出的预测依据是贷款期内所要支付的各种财务费用包括到期贷款的归还；
其它活动产生现金流入的预测依据是贷款期内可获得的各种奖励和资助，现金流出的预测根据是贷款期内可能发生的罚款和其它非经营性支出。
五、经营销售情况（附：近期内尚未执行或未执行完的有效合同） 产品名称 市场范围 销售人员数量（专、兼） 销售机构 1 目前产品所处在的阶段
产品名称 产业化 批量生产 小批量生产 中试产品 样品样机 2 产品的市场需求
销售区域、
市场现状（初期、市场占有率 15
销售变动趋势 销售渠道及方式 范围、对象 上升、成熟、衰退） （直销、分销、代理；推销、参与投标、门市销售）
3 未来一到三年销售预测（参照合同、市场前景与关联交易推算）：
4 上游产品情况（供货条件）
充分保证（长期买方） 均衡保证（依照协议） 有条件保证（价格波动） 无保证（随机性） 六、企业可用于反担保的抵押、质押财产清单 单位：万元
财产名称 产权说明 所在地 数量 原值 评估净值 证明文件
七、其他可用于反担保的抵押、质押财产清单 单位：万元
财产名称 产权说明 所在地 数量 原值 评估净值 证明文件
注：财产名称一栏包括有形资产和无形资产 八、本次贷款担保情况说明
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申请担保金额（单位：万元） 申请担保期限 拟贷款银行 详细说明担保资金用途： 详细说明还款资金来源及还款计划： 简单评价本次贷款后能产生的经济效益和社会效益 1、经济效益（包括销售收入、生产成本、总成本、净利润和出口创汇的变化） 2、社会效益（包括对区域经济发展的影响、就业人数和上缴税费的变化） 企业提出的可用于抵押、质押的反担保措施：
九、贷款担保企业印鉴留存档案
企业法定代表人签字 17
法定代表人授权的 有权签字人签字 企业公章和财务专用章
18
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