资产配置是指投资者在不同资产类别之间分配资金的过程，包括股票、债券、现金等。通过资产配置，投资者可以实现风险分散和收益最大化的目标。而风险管理则是指通过各种方法来降低投资组合的风险水平，包括多样化投资组合、使用衍生品对冲风险等。
在优化投资组合时，首先需要进行资产配置，根据投资者的风险偏好、投资目标和投资期限来确定不同资产类别的配置比例。一般来说，股票类资产具有较高的风险和收益，债券类资产则相对稳定但收益较低，现金类资产风险最低但收益也最低。根据投资者的情况，可以确定适当的配置比例。
其次，在资产配置完成后，需要进行风险管理。这包括对投资组合进行定期的风险评估和调整，以确保投资组合的风险水平在可接受范围内。可以使用各种风险管理工具，如价值-at-风险 (VaR)、协方差矩阵、风险预算等来评估和管理投资组合的风险。
除此之外，投资者还可以利用衍生品来对冲特定的风险，比如期货、期权等工具可以用来对冲股票价格波动的风险，利率互换可以用来对冲利率风险等。
最后，投资者还可以采用动态资产配置的策略，根据市场情况和投资组合的变化来调整资产配置，以适应不同的市场环境和投资目标。
总之，利用资产配置和风险管理来优化投资组合需要综合考虑投资者的风险偏好、投资目标和市场情况，通过科学的方法和工具进行资产配置和风险管理，以实现投资组合的风险分散和收益最大化的目标。