个人账户大额资金频繁进出，是否有法律风险
2024-10-13
来源：乌哈旅游
一般是没有法律风险的。大额流动其实都没有任何限制。但是这需要分银行，有的私人银行为了留住存款，会给人限制每天动钱的数量。但是一般国有银行都没有问题的。
一、资金过帐的动机有那些及存在的法律风险：
A公司汇款入B公司，并委托B公司汇款到C公司，A公司和B公司之间的法律关系已由回前期的债权关系转答化为委托汇款关系。 1，这时A公司的动机一般如下： 利用外单位的银行存款帐户为其套取现金。 2，存在的法律风险如下： 风险大，资金负担不平衡。容易造成资本投向的法律风险，违反《中国企业法律风险防范实施纲要》。 一旦被税务局查到了，就会拉入资金套现的黑名单。
如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。详细如下：1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；4.企业日常收付与企业经营特点明显不符；5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
二、大额资金交易如何认定
按照中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于大额资金交易的规定如下：
1、现金方面：不论是企业还是个人，一天之内存取金额超过5万元人民币或者等值1万美元及其以上的资金就属于大额交易。
2、转账方面：（1）对于企业，当日转账金额超过200万元人民币或外币等值20万美元及以上，属于大额交易；（2）对于个人：当日境内转账金额超过50万元、外币等值10万美元及以上或者当日跨境转账金额人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的，属于大额交易。
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