资金管理制度范本

一、总则

为加强对公司资金的合理使用和有效管理，规范资金管理行为，确保资金安全、提高资金利用效率，特制定本资金管理制度。 二、资金管理原则

1.合法合规原则：公司资金的运用必须符合国家法律法规和公司相关规定，严禁非法操作和违规行为。

2.风险控制原则：公司资金运用应遵循风险可控、分散投资的原则，控制投资风险，并采取适当的风险防范措施，确保资金安全。

3.高效利用原则：公司资金应以取得最大利润为目标，提高资金周转速度，增加资金利用效率，降低资金成本。

4.公平公正原则：公司资金运用应公平公正，不得偏袒个别部门或个人，坚决反对权钱交易和内外勾结。 三、资金管理职责

1.公司领导班子负责全面领导资金管理工作，制定公司资金管理发展战略、政策和措施，确保公司资金管理工作有效实施。

2.财务部门负责公司资金管理工作，具体职责包括：

（1）全面负责公司资金的统一管理、合理配置和有效使用，编制资金管理规定，制定相关制度和流程。

（2）建立健全资金监控和预警机制，定期开展资金监督检查，发现问题及时纠正并追究相关责任。

（3）加强对资金凭证的管理，确保凭证的真实性和完整性，防止资金挪用和财务造假。

（4）协助公司领导班子进行资金决策分析，提供决策参考意见。 四、资金运营管理

1.资金监控与预警

（1）建立有效的资金监控机制，定期对公司的资金状况进行分析和监控，确保资金的充足和周转。

（2）设立预警指标，一旦发现资金紧张、债权违约等异常情况，及时报告上级领导并采取相应措施。

2.资金规划与预算

（2）编制年度资金预算，确保公司资金的合理分配和使用。 （3）定期对资金预算执行情况进行评估和调整，提出改进意见。 3.资金调拨和结算

（1）根据资金需求和公司政策，合理调配资金，优化资金结构。 （2）建立完善的资金结算制度，确保资金收支的准确记录和及时结算。

（3）加强与银行、投资机构等合作伙伴的沟通与协调，优化资金运作效果。

五、资金管理制度执行

1.资金管理制度应公布在公司内部，向全体员工宣传并培训。

2.所有员工必须遵守资金管理制度，严禁违反规定和越权行使资金权限。

3.对于违反资金管理制度的行为，依据公司规章制度和国家法律法规，给予相应的纪律处分和法律追究。

4.定期进行资金管理制度的评估和调整，及时修订和完善制度。 六、附则

如有其他未尽事宜，按照公司相关制度执行。