第十三章 非存款类金融机构
一、单项选择题（下列题目中，只有1个答案正确，将所选答案的字母填在括号内。每题1分）
1.将基金分为成长型投资基金、收益型投资基金、平衡性投资基金的划分依据是（）。
A.依据投资对象的不同B.依据组织形态的不同C.依据投资风险与收益的不同D.依据基金发行的单位数是否可增加或赎回
2.为了保护投资者利益，投资基金的资产一般交由托管的第三方金融机构是（）。
A.政策性银行B.保险公司C.金融资产管理公司D.银行或信托公司
3.现代意义上的证券公司产生于（）。
A.英国B.香港C.欧美D.德国
4.只作为资金供需双方媒介、并不介入投资者和筹资者之间的权利义务关系，行使直接融资功能的金融机构是（）。
A.证券公司B.财务公司C.信托投资公司D.保险公司
5.将保险公司划分为互助保险、行业自保、机构承保三个类型的划分依据是（）。
A.基本业务的不同B.经营目的不同C.保险性质的不同D.保险经营方式的不同
6.保障类金融机构运作的最大特点是()。
A.组合投资，分散风险B.利益共享，风险共担C.一人有难，众人分担D.严格监管，信息透明
7.社会保障具有三个功能分别是保障、调节收入分配和（）。
A.强制B.确保社会稳定C.互济D.劫富济贫
8.信托的实质是（）。
A.受人之托，代人理财B.一种财产转移与管理的制度安排C.信任的契约化D.集合投资，专家理财
9.以下金融租赁业务中，金融租赁公司不需要承担风险的租赁业务是（）。
A.回租B.杠杆租赁C.直接融资租赁D.委托租赁
10.信托投资公司的特点不包括（）。
A.服务特征明显B.服务对象范围相对较窄C.与资本市场关系非常密切D.在经营中不需要提取准备金
二、多项选择题（下列题目备选项中,有2个或2个以上正确答案,将所选答案的字母填在括号内，错选.多选.少选均不得分。每题2分）1.根据保险的基本业务划分，保险公司主要有（）。
A.人寿保险公司B.商业性保险公司C.财产保险公司D.再保险公司E.政策性保险公司
2.典型的信托行为涉及的关系人有（）。
A.代理人B.受益人C.中间商D.受托人E.委托人
3.非存款类金融机构的特点有（）。
A.在负债上不以吸收存款为主要资金来源B.业务的开展与金融市场密切相关，对金融资产价格变动非常敏感C.业务承担的风险相似，相互的传染性较强D.资金来源与运用方式各异E.专业化程度高，业务之间存在较大的区别
4.投资基金管理公司业务运作特点有（）。
A.利益共享、风险共担B.集合理财、专业管理
C.组合投资、分散风险D.严格监管、信息透明E.独立托管、保障安全
5.保险公司的主要业务包括（）。
A.经纪业务B.筹集资本金C.出售保单，收取保费D.给付赔偿款E.资金运作
6.一般而言，融资租赁涉及的相关当事人有（）。
A.委托人B.受托人C.出租人D.承租人E.供货商
7.保险公司运作保险基金的主要方式有（）。
A.银行存款B.证券投资C.投资金融衍生品D.发放抵押贷款E.发放信用贷款
8.我国金融资产管理公司的主要功能有（）。
A.改善工农中建四大国有商业银行的资产负债情况B.向我国居民提供优质金融服务C.实现不良资产价值回收最大化D.对符合条件的企业实施债转股E.化解金融风险，维护金融体系稳定
9.投资银行的主要业务有（）。
A.证券自营业务B.资产证券化C.证券经纪业务D.证券承销业务E.公司购并
10.投资类金融机构主要有（）。
A.投资银行或证券公司B.金融资产管理公司C.信托投资公司D.基金管理公司E.金融担保公司
三、判断改错题（正确的划√，错误的划×，并改正。每题2分）
1.1933年美国《格拉斯—斯蒂格尔法》的颁布，标志着纯粹意义上的商业银行和投资银行的诞生。
2.投资银行或证券公司是以证券业务为本源，主要发挥间接融资功能的金融机构，是金融市场的最重要的组成部分之一。
3.投资银行最基本的传统业务是证券投资。
4.保障类金融机构一方面能够积聚资金、抵御风险、降低个体损失、提供经济保障；另一方面可以融通短期资金、促进资本形成。
5.投资类金融机构在便利投资者进行证券投资的同时，也增加了投资者的交易成本。
6.依据投资风险与收益的不同，可将基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。7.公司自担风险的融资租赁业务主要有直接融资租赁、经营租赁、杠杆租赁三种。
8.金融资产管理公司是各国主要用于清理银行不良资产的金融机构，其使命结束之后便宣告解散。
9.我国金融资产管理公司的注册资本各为人民币100亿元，由中国人民银行核拨。实行经营目标责任制，以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。
10.信托投资公司受托管理和运用信托资金、财产，只能收取手续费，费率按市场原则定价，但是仍要物价部门进行监管。
一、单项选择题
1.1.
2.X投资银行或证券公司是发挥直接融资功能的金融机构。
3.X证券公司最传统的业务是证券承销业务。
4.X保障类金融机构可以融通长期资金，促进资本形成。
5.X投资类金融机构的存在降低了投资者的交易成本和信息搜寻成本，而不是增加了投资者的成本。
6.X依据投资对象的不同，可将基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金。
7.X金融租赁公司自担风险的业务主要直接融资租赁、经营租赁和回租。杠杆租赁是金融租赁公司与其他金融机构共担风险的业务。
8.X金融资产管理公司在其存续期满后未必解散，其也可能转型为投资银行或成为一家持续经营的金融资产管理公司。
9.
10.X信托投资公司收取手续费的费率由中国人民银行会同有关部门制定。
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