交通银行：企业资金管理的优化者

资讯目对于当前集团化发展的企业而言重要。，实行并强化集团的资金管理至关文，交通银行徐耀企业管理的核心在于财务管理。，财务管理的核心务管理能力和资金运行效率的目的联。在于资金管理资金管理对于集团企业来说尤其重要因为集团内各成员企业处于不同的行业或地域。，A集团与交行签订跨行转账管理平台、、银企直蕴通账户服务协议l方案图如右)通过该方案，。它们面临的竞争形势和发展机遇不尽相同，可能出现而另一A集团公司开立在交行各机构的包某企业由于业务增长迅速业由于业务增长平稳，，出现资金短缺，企括企业集团总部及其各分子机构的账户{包括结算账户、出现资金大量结余却无法有效。贷款账户、定期账户。、外币账户)加入了交行强大，利用，导致集团资源浪费的蕴通账户管理平台，同时、集团公司可通过其自身实现使用该账户随着信息网络技术的发展与广泛运用越来越多的ERP系统实现对在交行对外转账支付另外．以及其他实现功能银行的，的企业集团希望对资金实行集中管理趋势问题，。顺应这种发展一开立账户的余额和交易明细的查询。交通银行浙江省分行i下称交行)的集团资金管，理产品。很好地帮助企业解决了资金管理上的系列系统支持所有其他接入银行的支付功能。由A集团通过ERP按照交行规定的格式提供纯文本格式、安全功能强大的资金管理系统。的交易支付文件交，，触发可以由A集团用户通过ERP提由跨行转账平台实时处理将也可以由该集团ERP系统中授权流程完毕后自动，浙江杭州的企业A集团在国内设有多家子公司上传至跨行转账平台，企业集团集约化管理的趋势促使A集团总部加强对整交易文件自动解析并根据付款账户信息分拆转换成对应银行的交易报文格式后发送处理，个集团财务和资金运行进行集中管理的ERP系统编制、。为此，A集团并不断更新交易。公司构建了功能强大的以管理会计和财务处理为核心。状态，待该批次交易处理完后，提供交易结果文档各子公司财务人员可以统，一通过该系统A集团ERP通过共享或者其他文件传输模式获取交易结录入当天财务发生情况集团公司则可以通过。果请求。该系统全面了解系统内业务发展状况易的资金管理要求日益提高。在安全性能上，，交行跨行资金管理平台拥有优质，随着A集团公司管控能力的不断加强、公司对交期望交可靠的安全保障机制测系统证书、强大的网络安全传输技术、、业易操作性要求、实时性要求等也，界最高标准的安全协议、先进的防火墙和实时入侵检、该集团公司向交行提出业务需求，24／J＼时不间断地严密监控不可复制的数字、行为其提供金融服务解决方案之间的资金盈余与短缺，以实现平衡各子公司保证交易完整性与不可篡改性的数字签名系，统一管理集团内部资金的使。统故障也可实现自动恢复的双机热备份等安全措施均可强势有效地提高系统运行的可靠、用，完善集团内财务分级授权体制，从而降低集团整稳定与安全，。体对外负债水平降低财务成本，最终达到提高其财交行为该集团建立的跨行资金管理架构强化了122‘浙商>ZHESIIANGMAGAZINE20102'-．集团跨行支付平台集成系统示意图XXXX集团跨行支付平台解决方案制霎差_Pn羽。’、狸塞_■——；—r～／罾mI厂、nei崂糊”一=■N一=：●……～：I：J_II，‘’峰L】11；●露跨√，日ml舶三冬L、一，当，集团对下属单位的资金监管和统筹务系统理ERP、实现了与企业财。平卡客户通过拨打交通银行服务热线95559金向指定商户陕速(支付)归集。实现资其销售全面预算等系统的数据共享，在应用了交行的方案和产品后，该集团加强了资金的集中管一B公司为大中型食品饮料行业龙头企业，使备子机构服从总部对财务资源的充分发挥了财务资源的聚合优势，，体化整合重分公司、办事处及代理销售点遍布全国各地一。加快货组，为集团创造良”款回收成为该公司的设计了金融服务方案线个现实需求，。为此，交行为其好的财务资源环境实现沉淀资金的集中使用；减少，即：其经销商个人持卡人在交，了不必要的对外融资消除、“存贷两头大统，一现象，实行柜面签约定向转账，通过拨打95蹶行服务热。现对集团内资金的集中管理率筹集和合理分配使进而实现个人卡对该公司账户的转账支付交通银行为其及时提供对账等相关服务，。同，用；降低了集团资金筹集成本提高了资金的使用效时，如此的实现以及整体利益的最大化据悉及其分、资讯，，扩大了资金收益。从而有利于保障集团战略目标。既解决了企业资金收缴的人工问题也在很大程度上规避了现金管理中潜在的风险。交行的资金集中管理产品适用于所有总部在经济发展全球化的今天，大型集团公司全面集，子公司均在交行及交行其他地区的分支机构对外付中管理尤其是资金的全面集中管理已成为必然理的必然手段而快充开有结算账户的大型企业集团或集团{系统性l财务公司，速高效的智能式信息化管理也已成为资金全面集中管。以及其他有资金集中管理或实时查询、交通银行利用自身的优势和平台，，款、内部资金调拨需求的企业。。在费用上，交行只收分考虑企业的切身需求键的资金管理问题，帮助企业解决了发展最为关。取相应的账户管理费得到了诸多企业的认可与好评圄便捷发了、高效的支付产品，为了更好地方便企业对于资金的管理“交行还开电话支付”的相关产品。凡是持有交通银行太20102ZHESHANGMAGAZINE浙商》123《